贖回基金時,同一個基金的贖回費率經(jīng)常不一樣,有時候覺得贖回費用太高,這是怎么回事?下面詳細(xì)解釋一下基金贖回的規(guī)則,俗話說“會的不難,難的不會”,搞懂基金贖回規(guī)則,叨姐再送你8個字:“先進先出,分段計費”。 “新基民入市百問百答”邀請匯添富基金、中信保誠基金、匯豐晉信基金、恒越基金為大家答疑解惑。
了解基金贖回計費標(biāo)準(zhǔn)
每一個基金申購與贖回的計費標(biāo)準(zhǔn)都是不一樣的,在每一個基金的檔案的交易規(guī)則中都有詳細(xì)說明,交易之前,要去查看清楚。下圖以百億基金經(jīng)理胡昕煒管理的匯添富消費行業(yè)混合為例,觀察一下這只主動管理基金的贖回費率標(biāo)準(zhǔn)。
從以上的贖回費率結(jié)構(gòu)來看,持有不足7天贖回費率高達(dá)1.5%,持有時間越長,費率越低,持有2年(即730天)以上贖回費率為0。
基金持有時間如何計算
中信保誠基金:在搞清楚基金的持有天數(shù)計算之前,必須清楚基金份額的確認(rèn)規(guī)則。
目前國內(nèi)絕大多數(shù)的基金都是T+1日確認(rèn)份額的,交易日15點前提交申購和贖回的申請,下一個交易日會確認(rèn)份額,15點之后的或不是交易日提交的申購和贖回申請會順延到下一個交易日提交。比如如果周五晚上提交申購或贖回申請,其實相當(dāng)于下周一(交易日)提交申購和贖回申請,一般為下周二確認(rèn)份額。同時要注意基金的持有天數(shù)計算是按照自然日進行計算的,包括節(jié)假日和周末。從基金申購份額確認(rèn)日開始計算,到贖回份額確認(rèn)日的前一個自然日結(jié)束計算。
不同類型的基金產(chǎn)品賣出之后資金的到賬時間是不一樣的。如果是債券型基金、混合型基金以及股票型基金,贖回資金到賬時間一般為T+4個工作日,而貨幣基金到賬時間一般為T+2個工作日。基金交易時間一般為基金交易開放日當(dāng)天上午9點半到下午3點之間,T日表示交易日當(dāng)天。如果交易時段不在上述范圍,那么T日就表示交易后的最近一個基金交易開放日。
同時,需要注意的是,通過不同渠道投資的基金產(chǎn)品,在賣出的時候資金到賬時間也會有所差別的。
恒越基金:基金持有時間的計算方式為申購基金確認(rèn)日/認(rèn)購基金成立日到基金贖回確認(rèn)日的前一個自然日。例:周二15點前提交申購申請,周三確認(rèn)申購,若下周一15點前提交贖回申請,下周二確認(rèn)贖回,持有時間為本周三-下周二,持有時間為7天。
簡單理解為——
基金申購日,交易日下午三點鐘之前申購,當(dāng)天屬于基金的申購日,如果交易日下午3點鐘之后,下一個交易日下午3點之前申購,下一個交易日是申購日。
基金確認(rèn)日,基金申購日的下一個交易日是基金確認(rèn)日。
基金贖回日,交易日下午3點前提交贖回申請,則當(dāng)日為基金贖回日。
基金持有天數(shù),從基金確認(rèn)日開始(假設(shè)3月23日),中間非交易日也算持有日,到基金贖回日結(jié)束(3月29日),總共持有天數(shù)是7天,按照上面的費率標(biāo)準(zhǔn)是0.5%,如果期望贖回費再少繳,達(dá)到贖回費率0.25%的檔,那就要持有至少1年。
通過上面的簡要介紹,那什么是基金贖回費呢?
匯添富基金:贖回費是投資人贖回基金時支付的費用,主要是為了鼓勵長期投資,減少短期內(nèi)大量贖回給其他持有人帶來的損失。贖回費按照法律法規(guī)和基金合同的約定會有一定比例歸入基金資產(chǎn)所有。贖回費率隨著持有期限的延長而降低,具體分檔及費率參照各基金產(chǎn)品詳情。根據(jù)法規(guī)要求,目前客戶贖回基金時持有期少于7天,通常將收取不低于1.5%的贖回費。此外,大多數(shù)基金贖回時遵循先進先出原則,即投資者多次購買了同一基金產(chǎn)品,操作部分贖回時,會先贖回其中較先買入的基金份額。
【客戶咨詢】我買的基金已經(jīng)持有超過3年了,我看費率表明明寫著超過3年就不收贖回費了,但基金公司居然還是收了我費用?這是在亂收費嗎?
匯豐晉信基金:遇到這種情況,有可能是購買了“后端收費基金”。所謂前端收費,是在買基金時就會收取申購費,贖回時再收取贖回費。所謂后端收費,則是指在買入基金時不收取任何費用;當(dāng)你贖回時,會根據(jù)你買入的時間來補收申購費,同時收取贖回費。因此如果購買了后端收費基金,贖回的時候除了贖回費以外,還有可能被收取申購費。
當(dāng)然,有些后端收費基金會在招募說明書、基金合同里面寫明持有一定時間就不收后端申購費,如果購買的是這類基金,大家還是要關(guān)注一下這部分費用,不花冤枉錢。
中國商務(wù)新聞網(wǎng)是商務(wù)部國際商報社主辦,國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室批準(zhǔn)的國家一類新聞網(wǎng)站,是全國商務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)宣傳和信息服務(wù)的重要窗口,是我國商務(wù)領(lǐng)域具有行業(yè)獨占性和權(quán)威性的信息資訊服務(wù)網(wǎng)絡(luò)平臺。
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12月6日山東地區(qū)氫氟酸市場行情暫穩(wěn),目前無水氫氟酸出廠含稅價格主流報12300-12700元 噸,場內(nèi)貨源供應(yīng)正常,場內(nèi)商家裝置運行穩(wěn)定,走銷情況一般,近期螢
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投資唯有擁有全局視野,才能跳出“只見樹木不見森林”的局限,洞察投資優(yōu)秀企業(yè)的本質(zhì),把握中國乃至全球經(jīng)濟的發(fā)展趨勢。
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華菱鋼鐵12月7日發(fā)布投資者關(guān)系活動記錄表,公司于2022年12月5日接受3家機構(gòu)單位調(diào)研,機構(gòu)類型為保險公司、基金公司、證券公司。 投資者關(guān)系活動主要內(nèi)容介紹: 問:公司目前的盈利和下游需求情況? 答:
12月7日,工銀養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)股票A最新單位凈值為1 714元,累計凈值為1 714元,較前一交易日上漲0 94%。歷史數(shù)據(jù)顯示該基金近1個月上漲1 06%,近3個月上漲4 9%,近6個月下跌0 98%,近1年下跌20 61%。
12月7日,天弘中證500指數(shù)增強A最新單位凈值為1 2274元,累計凈值為1 2274元,較前一交易日下跌0 08%。歷史數(shù)據(jù)顯示該基金近1個月下跌0 74%,近3個月下跌4 1%,近6個月下跌2 78%,近1年下跌14 1%。
12月7日,嘉實新財富混合最新單位凈值為1 078元,累計凈值為1 423元,較前一交易日上漲0 0%。歷史數(shù)據(jù)顯示該基金近1個月上漲9 22%,近3個月上漲1 89%,近6個月上漲0 76%,近1年下跌2 38%。
12月7日,國富潛力組合混合A最新單位凈值為1 23元,累計凈值為3 108元,較前一交易日下跌0 81%。歷史數(shù)據(jù)顯示該基金近1個月上漲7 33%,近3個月上漲3 1%,近6個月下跌2 92%,近1年下跌11 66%。
12月7日,長城久嘉創(chuàng)新成長混合A最新單位凈值為1 7522元,累計凈值為1 7522元,較前一交易日下跌1 17%。歷史數(shù)據(jù)顯示該基金近1個月下跌8 46%,近3個月下跌6 92%,近6個月上漲11 58%,近1年下跌13 92%。
據(jù)快查APP了解到,12月8日公告顯示,遠(yuǎn)望谷(002161)控股股東徐玉鎖質(zhì)押876萬股,本次質(zhì)押占其所持股份比例為5 83%,質(zhì)押起始日期為2022年12月6日,質(zhì)權(quán)人為深圳市高新投融資擔(dān)保有限公司,質(zhì)押用途為個人資金需求
提起煤炭行業(yè),你會想到什么?是沾滿煤灰的礦工,還是繁雜困難的選煤工序?在智能化、數(shù)字化、綠色化技術(shù)設(shè)備的加持下,傳統(tǒng)的煤炭行業(yè)已發(fā)生了翻天覆地的變化! “作為一家煤炭科技生產(chǎn)服務(wù)公司,我們把自己定位
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《2021年度中國對外直接投資統(tǒng)計公報》發(fā)布 中國對外
金港高速公路連接柬埔寨首都金邊和該國最大深水海港西哈努克港,是中國路橋按建造—運營—移交模式投資的項目,采用中國設(shè)計及質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn),橫跨5個省份,全長187 05公里,雙向四車道。金港高速公路通車后,從金邊到
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北京再擔(dān)保承保規(guī)模超6000億 覆蓋中小微企業(yè)超過16萬
北京中小企業(yè)融資再擔(dān)保有限公司(簡稱北京再擔(dān)保)發(fā)布的最新數(shù)據(jù)顯示,成立14年來已累計承保規(guī)模超過6000億元,覆蓋中小微企業(yè)(農(nóng)戶)超過16萬戶次,積極推動北京市中小微企業(yè)融資規(guī)模不斷擴大。北京再擔(dān)保2008年
“晴雨表”上線吸引增量資金入市 三大舉措激發(fā)交易活力
下周一首只指數(shù)登場,開啟指數(shù)化投資時代;12月1日起股票交易經(jīng)手費收費標(biāo)準(zhǔn)調(diào)降50%,降低交易成本;做市交易業(yè)務(wù)啟動征求意見,將爭取盡快上線以提升市場活躍度……開市剛滿一周年的北交所在昨天一口氣亮出三板斧
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