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融都網(wǎng)貸系統(tǒng):七步信息搜集躲開(kāi)低調(diào)起來(lái)的詐騙平臺(tái)
發(fā)布時(shí)間:2016-02-16 09:43:59 文章來(lái)源:

  被監(jiān)管層多次預(yù)警的某M互助金融平臺(tái)開(kāi)始低調(diào)運(yùn)作了。據(jù)北京商報(bào)報(bào)道,某M中國(guó)團(tuán)隊(duì)在其微信平臺(tái)中發(fā)布《低調(diào)運(yùn)作倡議書(shū)》一文,倡議取消大面積宣傳。經(jīng)搜索,融都君確在“MMM金融網(wǎng)絡(luò)互助社區(qū)”去年11月4日的微信內(nèi)容中找到了該文。

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  倡議書(shū)中指出,“我們一直在提醒大家低調(diào)運(yùn)作,不要在網(wǎng)絡(luò)上大面積地上傳MMM的資料、獎(jiǎng)金制度、運(yùn)作流程。但是很多的會(huì)員還依然堅(jiān)持上傳視頻,引起了各大媒體的關(guān)注”。并羅列了八條團(tuán)隊(duì)運(yùn)作規(guī)則,如取消大面積推廣宣傳,不開(kāi)設(shè)有關(guān)MMM任何地面工作室,新人培訓(xùn)只做一對(duì)一的指導(dǎo)等等。

  分析人士認(rèn)為,隨著互聯(lián)網(wǎng)金融興起,一些金融詐騙披上了互聯(lián)網(wǎng)的外衣,打著“電子商務(wù)”、“投資基金”等新概念,用高額回報(bào)引誘人們投資。而如果此類(lèi)金融違法組織變得“低調(diào)”,進(jìn)行“地下活動(dòng)”,將更加難以監(jiān)控,投資者需要更加警惕。

  詐騙是網(wǎng)貸發(fā)展的毒瘤,不僅讓投資者蒙受損失,也抹黑了整個(gè)行業(yè)的名聲。目前全國(guó)范圍內(nèi)的非法集資打擊力度雖不斷加大,但仍不排除許多平臺(tái)披衣掛件混跡網(wǎng)貸群。

  因此,對(duì)投資者來(lái)說(shuō),如何提高平臺(tái)甄別能力,火眼金睛看穿其詐騙實(shí)質(zhì),是當(dāng)前要?jiǎng)?wù)。信息搜集是甄別的第一步,融都網(wǎng)貸系統(tǒng)將結(jié)合網(wǎng)絡(luò)分享以及專(zhuān)家建議,講述有關(guān)P2P投資信息搜集方面的小招數(shù)。

  1、驗(yàn)證平臺(tái)的資質(zhì)證明文件。了解平臺(tái)的所在地、法人、注冊(cè)資金等信息,記錄下來(lái),再到當(dāng)?shù)氐墓ど叹W(wǎng)站驗(yàn)證下真實(shí)性,比如全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng),查詢(xún)并對(duì)照公司基本信息。

  2、利用網(wǎng)上地圖,辨別平臺(tái)的注冊(cè)地址、電話等信息的真假。搜索一下地址,看下平臺(tái)給出的地址是否與其相符,順帶了解下所在建筑物的一些情況,比如樓層、周邊環(huán)境等。條件允許的話最好到公司進(jìn)行實(shí)地考察。另外,也可以用同樣的方法搜索一下電話號(hào)碼,看平臺(tái)給出的聯(lián)系電話是否還被其他地方所用、目前是不是真的平臺(tái)自己在用。

  3、觀察平臺(tái)的發(fā)標(biāo)情況,比如每天的發(fā)標(biāo)量、標(biāo)期等基本信息。一般較正規(guī)的平臺(tái)很少發(fā)放秒標(biāo)、天標(biāo)等短期高息標(biāo),除非搞活動(dòng),而一些預(yù)謀詐騙的小平臺(tái)多利用這種短期高息標(biāo)的來(lái)誘惑投資人。

  4、根據(jù)市場(chǎng)各種借貸的行情比對(duì)平臺(tái)的利率,看是否合理。這里不僅僅是指高息或低息,還要看平臺(tái)主營(yíng)業(yè)務(wù)與發(fā)標(biāo)的利息相比是否合理。目前網(wǎng)貸行業(yè)的平均利率在12%左右,并且仍有下降趨勢(shì)。

  5、了解下網(wǎng)站的“ICP/IP地址/域名”。平臺(tái)的備案號(hào)大都在頁(yè)面的最下方,可以看看其名稱(chēng)與網(wǎng)站的域名是否相關(guān)。一般正規(guī)性的域名,往往用中文名的漢語(yǔ)拼音,或者中文名的首字母來(lái)命名。網(wǎng)上也有相關(guān)網(wǎng)站可以查詢(xún)備案號(hào),大多數(shù)情況下查詢(xún)到的網(wǎng)站負(fù)責(zé)人和法人為同一人。

  6、通過(guò)平臺(tái)的官方群,密切關(guān)注群動(dòng)態(tài)。借此可以了解平臺(tái)客服的情況,留意一些大戶(hù)投資人的資金動(dòng)向,其他投資人的看法也能給自己的投資提供些參考。

  7、利用強(qiáng)大的互聯(lián)網(wǎng),比如搜索網(wǎng)站、網(wǎng)貸門(mén)戶(hù)論壇等,查找一些與平臺(tái)法人、與平臺(tái)相關(guān)的信息。要留意公司領(lǐng)導(dǎo)人員的背景經(jīng)歷,是否經(jīng)營(yíng)其他公司以及經(jīng)營(yíng)狀況,是否有官司在身等。

  如今,在互聯(lián)網(wǎng)不斷普及的背景下,信息、資金流動(dòng)加速,各類(lèi)金融詐騙花樣復(fù)雜,手段隱蔽。要從根本上清除金融傳銷(xiāo),最根本的還是要投資者提高自身的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。融都網(wǎng)貸系統(tǒng)認(rèn)為,選擇平臺(tái)時(shí),掌握充足的平臺(tái)信息,做好充分的準(zhǔn)備工作,方能有效地避開(kāi)那些詐騙平臺(tái)。

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