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鄂爾多斯百億“救市”隱藏“官貸”

千萬(wàn)銀行違規(guī)貸款流向官員背景企業(yè)

近日，因替其他企業(yè)“擔(dān)保”導(dǎo)致權(quán)益受損的鄂爾多斯民企業(yè)主劉春華，在起訴中國(guó)銀監(jiān)會(huì)后，意外獲得一批商業(yè)銀行放貸資料，將隱藏在違規(guī)放貸背后的官員、商業(yè)銀行違規(guī)放貸手法“顯影”。

“都是放貸的內(nèi)容，時(shí)間、企業(yè)、金額都顯示，應(yīng)該和當(dāng)時(shí)鄂爾多斯‘救市’有關(guān)。”劉春華向《華夏時(shí)報(bào)》記者指證，發(fā)生在2011年鄂爾多斯百億“救市”期間的這些違規(guī)放貸案，都清楚地顯示存在操縱灰幕。

本報(bào)記者循線核實(shí)，在被舉報(bào)的違規(guī)放貸案中，一家貸款2900萬(wàn)元的企業(yè)，其時(shí)任法人為鄂爾多斯康巴什信訪局副主任劉某某。另外一筆已經(jīng)被查處的2700萬(wàn)元違規(guī)貸款中，有一家名為“某某偉業(yè)”的公司，既是貸款擔(dān)保人，也是最終用款方之一，該企業(yè)股東袁某，經(jīng)查系時(shí)任鄂爾多斯市某副市長(zhǎng)之子。

違規(guī)放貸被輕罰？

“朋友找我，說(shuō)希望給一個(gè)企業(yè)擔(dān)保一下，借點(diǎn)錢(qián)。我當(dāng)時(shí)礙于情面，就答應(yīng)了。”35歲的河北籍男子劉春華在鄂爾多斯從商多年，但2011年當(dāng)?shù)卮竺娣e爆發(fā)民間借貸危機(jī)，讓他也對(duì)借錢(qián)、擔(dān)保敏感了很多。

劉春華給朋友提供了用于擔(dān)保的房產(chǎn)證后，遲遲未能得知貸款是否已經(jīng)下來(lái)，更不知貸款人究竟是誰(shuí)。后輾轉(zhuǎn)打聽(tīng)得知答案：2011年12月底，鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)鄂農(nóng)商行)向鄂爾多斯市毅隆建筑涂料有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)毅隆涂料)發(fā)放2000萬(wàn)元流動(dòng)資金貸款。

“我也是那個(gè)時(shí)候去了解這家公司的，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題很多，所以對(duì)擔(dān)保獲得通過(guò)感到不可思議，很多需要我本人親自去辦的手續(xù)我都沒(méi)去做。”劉春華稱(chēng)，2012年末，該筆貸款到期前，他多次向鄂農(nóng)商行表示，自己不會(huì)繼續(xù)做擔(dān)保，其中一位支行主任也明確表示，沒(méi)有他的簽字，是不會(huì)給對(duì)方辦理延期的。

很快貸款逾期，毅隆涂料并未還款。意外的是，銀行也并未起訴該企業(yè)。想拿回房產(chǎn)證的劉春華前往銀行交涉，卻發(fā)現(xiàn)銀行已經(jīng)為毅隆涂料辦理了延期。資料顯示，延期到期日為2013年11月15日，而2013年7月10日，毅隆涂料另行向鄂農(nóng)商行申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款2700萬(wàn)元，當(dāng)年8月15日，該筆貸款被批準(zhǔn)。

“根據(jù)銀行的規(guī)定，辦理延期是需要擔(dān)保人簽字的，所以我懷疑這其中有人偽造了我的簽名。”劉春華稱(chēng)，銀行的延期行為使他的房產(chǎn)證未能及時(shí)拿回，在此期間，鄂爾多斯的房?jī)r(jià)一直在跌。由于自己也有借貸，房子未能及時(shí)賣(mài)出，導(dǎo)致被人訴訟，房產(chǎn)證對(duì)應(yīng)的房子被執(zhí)行走了。此外，他還上了銀行征信系統(tǒng)“黑名單”。

至此，劉春華開(kāi)始維權(quán)。

在向內(nèi)蒙古銀監(jiān)局投訴后，該局將此事交由鄂爾多斯銀監(jiān)分局辦理。而鄂爾多斯銀監(jiān)分局調(diào)查認(rèn)定：在毅隆涂料2000萬(wàn)元貸款逾期，且逾期罰息結(jié)欠已達(dá)近600萬(wàn)元的情況下，鄂農(nóng)商行只依據(jù)該企業(yè)提供的報(bào)表等材料，即再為該公司辦理2700萬(wàn)貸款。

鄂爾多斯銀監(jiān)分局認(rèn)定，鄂農(nóng)商行存在多項(xiàng)違法違規(guī)，對(duì)其作出行政處罰20萬(wàn)元的決定，同時(shí)認(rèn)為銀行相關(guān)人員不盡職，責(zé)令銀行對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰。

劉春華對(duì)上述處罰并不滿意，認(rèn)為處罰過(guò)輕，且有遺漏。“只認(rèn)定了2700萬(wàn)元違規(guī)，但對(duì)前面的2000萬(wàn)元并未給出說(shuō)明。”劉說(shuō)。

救市背后藏“官貸”

2014年，劉春華向國(guó)家質(zhì)檢總局、鄂爾多斯安監(jiān)局、環(huán)保局等部門(mén)申請(qǐng)信息公開(kāi)，發(fā)現(xiàn)毅隆涂料并未獲得工業(yè)產(chǎn)品生產(chǎn)許可證、危險(xiǎn)化學(xué)品安全使用許可證，且未辦理環(huán)評(píng)任何排污許可手續(xù)。

“根據(jù)國(guó)務(wù)院及環(huán)保部相關(guān)規(guī)定，毅隆涂料最初的2000萬(wàn)貸款，也不應(yīng)通過(guò)。”基于此，劉春華向內(nèi)蒙古銀監(jiān)局遞交行政執(zhí)法監(jiān)督申請(qǐng)。此后，劉春華又就行政執(zhí)法監(jiān)督的結(jié)果申請(qǐng)政府信息公開(kāi)，被拒絕。在行政復(fù)議至中國(guó)銀監(jiān)會(huì)遭拒后，劉春華選擇起訴銀監(jiān)會(huì)，要求公開(kāi)其申請(qǐng)的《內(nèi)蒙古銀監(jiān)局辦公室關(guān)于鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行違規(guī)發(fā)放貸款事宜的意見(jiàn)》文件內(nèi)容。

不久前，北京西城區(qū)法院受理該案。但起訴中國(guó)銀監(jiān)會(huì)后，他意外獲得一批文件資料。資料顯示，毅隆涂料曾為烏審旗萬(wàn)德龍商貿(mào)有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“烏審旗萬(wàn)德龍”)擔(dān)保，而后者在2014年3月新增一筆2900萬(wàn)元貸款，這筆貸款被媒體報(bào)道為仍在替毅隆以“過(guò)橋”方式償還2700萬(wàn)貸款。

工商資料顯示，烏審旗萬(wàn)德龍由劉某某出資1000萬(wàn)元注冊(cè)成立，劉的公開(kāi)身份，是康巴什區(qū)信訪局副主任。

更多資料顯示，同一時(shí)期，還有一些明顯不符合貸款條件，但疑似有官員背景的企業(yè)，獲得了數(shù)額較大的貸款。

劉春華意識(shí)到，其所遭遇的，是鄂爾多斯百億銀行貸款“救市”大事中的個(gè)案。當(dāng)?shù)赜泄賳T告訴劉，他替人“擔(dān)保”的2011年末，恰是鄂爾多斯“救市”啟動(dòng)期。

公開(kāi)報(bào)道顯示，在2011年12月1日上午，由鄂爾多斯時(shí)任副市長(zhǎng)李世镕主持、時(shí)任東勝區(qū)委書(shū)記羅永剛、內(nèi)蒙人民銀行、金融辦主要負(fù)責(zé)人出席、17家銀行負(fù)責(zé)人、數(shù)百家企業(yè)負(fù)責(zé)人參加的“金融界支持鄂爾多斯發(fā)展對(duì)接會(huì)”召開(kāi)，會(huì)議確定了由政府擔(dān)當(dāng)“中介”(企業(yè)向政府報(bào)送貸款申請(qǐng)資料，之后再由政府轉(zhuǎn)交商業(yè)銀行)，初期放貸120億元的思路。

而中小型企業(yè)被劃定貸款額度，恰為2000萬(wàn)元。鄂爾多斯時(shí)任工商局領(lǐng)導(dǎo)張楊林曾表示，當(dāng)?shù)貫榇?ldquo;出臺(tái)了一系列與信貸抵押有關(guān)的創(chuàng)新措施”。

“不知道我這種被‘擔(dān)保’以及延伸的違規(guī)放貸，算不算是政府主導(dǎo)下的創(chuàng)新?”劉春華向鄂爾多斯政府申請(qǐng)公開(kāi)此次“對(duì)接會(huì)”會(huì)議紀(jì)要，但對(duì)方答復(fù)稱(chēng)并無(wú)紀(jì)要，他稱(chēng)將以更多法律手段追尋相關(guān)信息。

“我起訴中國(guó)銀監(jiān)會(huì)后，一些人私下提供了不少資料，這些資料都顯示這次救市背后，獲得貸款的企業(yè)不止上面提及的信訪局官員劉某某一家。‘官貸’背后，這次救市中的一些放貸流程是值得質(zhì)疑的。”劉春華稱(chēng)。

記者發(fā)現(xiàn)，更為有趣的是，前述已被認(rèn)定為違規(guī)貸款2700萬(wàn)中，其中大半又進(jìn)入“某某偉業(yè)”公司，該公司也同是該筆貸款擔(dān)保之一。而“某某偉業(yè)”股東之一的袁某，經(jīng)證實(shí)為鄂爾多斯某副市長(zhǎng)之子。

進(jìn)一步的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些違規(guī)發(fā)放的銀行貸款中的一部分，被轉(zhuǎn)到小額貸款公司。劉春華稱(chēng)，違規(guī)貸款或被以高息轉(zhuǎn)道進(jìn)入高利貸市場(chǎng)。記者將對(duì)此展開(kāi)進(jìn)一步調(diào)查。

維權(quán)中，劉春華還曾向工商部門(mén)投訴不予立案，向當(dāng)?shù)毓�安�?bào)案不予立案，向檢察院申請(qǐng)立案監(jiān)督還是維持公安局不予立案決定，向?qū)徲?jì)部門(mén)舉報(bào)不歸他們管轄范圍，向鄂爾多斯紀(jì)委舉報(bào)后稱(chēng)金融系統(tǒng)不歸他們管轄，唯一能管的鄂爾多斯銀監(jiān)分局還徇私舞弊，以罰代刑。

之所以工商部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)投訴立案調(diào)查卻不予立案、鄂爾多斯市公安局應(yīng)當(dāng)立案?jìng)刹閰s不予立案?jìng)刹椤⒍鯛柖嗨故袞|勝區(qū)人民檢察院應(yīng)當(dāng)立案監(jiān)督不予立案監(jiān)督、審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)受理實(shí)名舉報(bào)卻不答復(fù)不歸管轄范圍、紀(jì)委應(yīng)介入調(diào)查也稱(chēng)不歸他們管轄范圍，因?yàn)樯姘腹珓?wù)員身兼要職(原鄂爾多斯市人民政府副市長(zhǎng)袁慶中之子袁瑋)很多家公司股東，劉祖壯現(xiàn)任康巴什信訪局接待室副主任(原烏審旗萬(wàn)德龍商貿(mào)有限責(zé)任公司企業(yè)法人)，劉展輝(劉祖壯哥哥，東勝區(qū)人大代表、鄂托克旗農(nóng)村商業(yè)銀行董事)，鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行董事長(zhǎng)張?jiān)鰪?qiáng)(鄂爾多斯銀行業(yè)協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)鄂爾多斯市政協(xié)常委、東勝區(qū)人大代表)，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)鄂爾多斯監(jiān)管分局副局長(zhǎng)蘇來(lái)福(鄂爾多斯銀行業(yè)協(xié)會(huì)常務(wù)副會(huì)長(zhǎng))，從而政企不分，鄂爾多斯市人民政府、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)既是監(jiān)管人又是被監(jiān)管人，不難想象鄂爾多斯市公安局有案不立，鄂爾多斯市東勝區(qū)人民檢察院應(yīng)當(dāng)立案監(jiān)督不予立案監(jiān)督及其他監(jiān)管部門(mén)不予立案的真正原因。

經(jīng)查：原鄂爾多斯市副市長(zhǎng)袁慶中之子袁瑋(內(nèi)蒙古昌盛偉業(yè)建材有限公司股東，同時(shí)也是昌盛嘉業(yè)集團(tuán)有限公司、鄂爾多斯市中視實(shí)業(yè)有限公司、西江潤(rùn)德投資控股有限公司、中泓建設(shè)集團(tuán)有限公司、內(nèi)蒙古匯森市政景觀園林綠化工程有限公司、昌盛偉業(yè)控股有限公司、鄂爾多斯市西江新農(nóng)業(yè)開(kāi)發(fā)有限公司、鄂爾多斯市大宅門(mén)酒店有限公司、昌盛置業(yè)有限公司、昌盛創(chuàng)業(yè)投資有限公司、萬(wàn)德隆礦業(yè)有限公司股東)，違規(guī)放貸2700萬(wàn)，其中一筆1540萬(wàn)元進(jìn)入(內(nèi)蒙古昌盛偉業(yè)建材有限公司)，另一筆1160萬(wàn)元進(jìn)入(鄂爾多斯市保利置業(yè)有限公司)，該企業(yè)法人蘭峰系2000萬(wàn)、2700萬(wàn)、2900萬(wàn)貸款中擔(dān)保人蘭虎成之父，蘭虎成擔(dān)任昌盛嘉業(yè)集團(tuán)有限公司董事長(zhǎng)，另外，蘭峰同時(shí)擔(dān)任鄂爾多斯市昌盛偉業(yè)土地整理開(kāi)發(fā)有限公司企業(yè)法人。

鄂爾多斯市東勝區(qū)豐潤(rùn)小額貸款有限公司股東有蘭虎成，蘭虎彪，凌秀蘭，其中凌秀蘭系袁慶中老婆凌秀萍之妹。袁慶中涉嫌貪污受賄指使縱容她人變相發(fā)放高利貸從中牟取不利得當(dāng)。另查明天津保利凱旋小額貸款有限公司法定代表人白子云，股東有2000萬(wàn)、2700萬(wàn)、2900萬(wàn)擔(dān)保人白子云、蘭虎成、劉展輝，可想而知他們唯一目的就是跟銀行貸款得到更多的信貸支持然后進(jìn)行高利放貸從中取利。

對(duì)此，希望引起內(nèi)蒙古自治區(qū)紀(jì)委和相關(guān)部門(mén)的高度重視，認(rèn)真貫徹《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督防止國(guó)有資產(chǎn)流失的意見(jiàn)》(國(guó)辦發(fā)〔2015〕79號(hào))文件精神，堅(jiān)定不移的執(zhí)行中央政策方針，對(duì)行賄受賄為親友謀取不當(dāng)利益徇私枉法涉嫌違法違紀(jì)的黨政干部，要堅(jiān)決予以嚴(yán)肅處理，構(gòu)成犯罪的移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任，對(duì)鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行違規(guī)放貸的行為依法追究刑事責(zé)任，造成權(quán)利人人身財(cái)產(chǎn)損失的依法給予民事賠償，從而維護(hù)中央權(quán)威，為推進(jìn)中國(guó)法治政府建設(shè)作出積極貢獻(xiàn)!

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