鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行因違規(guī)放貸數(shù)千萬(wàn)元被銀監(jiān)局處罰20萬(wàn)元,行長(zhǎng)等11人也分別受到了行政降級(jí)、罰款等處分。由于鄂爾多斯農(nóng)商行的違規(guī)放貸行為致使擔(dān)保人劉春華的利益受到巨大損失,東勝區(qū)人民法院日前開庭審理了劉春華起訴農(nóng)商行和毅隆涂料公司,請(qǐng)求確認(rèn)相關(guān)的2000萬(wàn)元抵押擔(dān)保合同無(wú)效。
鄂爾多斯農(nóng)商行違法給毅隆建筑涂料公司貸款4700萬(wàn)
鄂爾多斯農(nóng)商行在貸前審查把關(guān)不嚴(yán)的情況下,于2011年12月違法向鄂爾多斯市毅隆建筑涂料有限責(zé)任公司發(fā)放流動(dòng)性資金貸款2000萬(wàn)元,在此筆貸款業(yè)務(wù)中劉春華等多人為毅隆建筑涂料公司提供了擔(dān)保,劉春華的房產(chǎn)證也被質(zhì)押在了銀行。2012年12月貸款到期。毅隆建筑涂料公司不能如期償還貸款,向銀行申請(qǐng)延期還貸。劉春華拒絕繼續(xù)提供擔(dān)保,鄂爾多斯農(nóng)商行明確答復(fù),沒(méi)有劉的簽字,不可能辦延期。
可蹊蹺的是,鄂爾多斯農(nóng)商行后來(lái)竟然為毅隆公司作了貸款展期11個(gè)月。據(jù)劉春華陳述,從拒絕展期并向銀行索要房產(chǎn)證,到實(shí)際拿回房產(chǎn)證,經(jīng)歷了9個(gè)月,彼時(shí)鄂爾多斯房?jī)r(jià)一路下跌,兩套房子價(jià)值從最高時(shí)的600多萬(wàn)元跌去大半,損失慘重。
因?yàn)榉慨a(chǎn)抵押在銀行,無(wú)法及時(shí)變現(xiàn),做生意的劉春華也有外債。“等我將房產(chǎn)證拿回來(lái)時(shí),房子就被執(zhí)行走了。”劉春華還因此上了銀行征信系統(tǒng)“黑名單”,目前仍未消除。
劉春華隨后調(diào)查鄂農(nóng)商銀行違規(guī)展期細(xì)節(jié),發(fā)現(xiàn)眾多問(wèn)題。借款人毅隆公司主要從事建筑涂料生產(chǎn),房地產(chǎn)市場(chǎng)低迷,貨款難以收回,無(wú)力償還貸款,銀行本不應(yīng)為其展期。此外,毅隆建筑涂料公司涉嫌非法生產(chǎn),經(jīng)政府部門確認(rèn)未辦理環(huán)評(píng)、排污、危險(xiǎn)化學(xué)品相關(guān)許可,也不符合銀行放貸要求。
北京市盈科律師事務(wù)所高級(jí)合伙人王貝貝律師認(rèn)為,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定,嚴(yán)格貸款審批、發(fā)放和監(jiān)督管理,對(duì)未通過(guò)環(huán)評(píng)審批或者環(huán)保設(shè)施驗(yàn)收的項(xiàng)目,不得新增任何形式的授信支持,鄂爾多斯農(nóng)商行或存在把關(guān)不嚴(yán)的失職行為。
鄂爾多斯農(nóng)商行遭銀監(jiān)局罰款11人被處分 法院承諾會(huì)公正判決
第二次開庭時(shí),記者全程參加了旁聽。鄂爾多斯農(nóng)商行的代理人以及毅隆建筑涂料公司的代理人惡意否認(rèn)了很多證據(jù),這給法院的調(diào)查工作制造了巨大的麻煩。
一家因違規(guī)放貸被銀監(jiān)局處罰的銀行;一家沒(méi)有環(huán)評(píng)、發(fā)改委沒(méi)核準(zhǔn)或備案、廠房建設(shè)無(wú)規(guī)劃許可證、無(wú)工業(yè)產(chǎn)品生產(chǎn)許可證、未辦理消防安全驗(yàn)收手續(xù)、銷售額僅5000元的公司,憑什么獲得貸款4700萬(wàn)的?這貓膩貸款里面究竟有多少人情貸、關(guān)系貸???
根據(jù)《流動(dòng)性資金貸款管理暫行辦法》第十一條之規(guī)定,鄂爾多斯農(nóng)商行發(fā)放流動(dòng)性資金貸款應(yīng)當(dāng)用于合法、合規(guī)生產(chǎn),貸款用途明確、合法。
負(fù)責(zé)審理此案的鄂爾多斯東勝區(qū)人民法院法官?gòu)埍蟾嬖V記者,“我們一定會(huì)審慎、公正判決此案的。”
農(nóng)商行違法向銀行董事發(fā)放1.4億元貸款造成特別重大損失被舉報(bào)
記者另外獲悉,鄂爾多斯農(nóng)商行向關(guān)系人銀行董事白昊等人違法發(fā)放1.4億元貸款,后白昊因犯非法吸收公眾存款罪、騙取貸款罪,數(shù)罪并罰,決定執(zhí)行有期徒刑十二年零六個(gè)月,并處罰金五十萬(wàn)元。此筆貸款給銀行造成特別重大損失,但鄂爾多斯農(nóng)商行相關(guān)人員還沒(méi)有承擔(dān)刑事責(zé)任。
《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定,向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件,造成較大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金;造成重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。
《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第四十二條規(guī)定:違法發(fā)放貸款案(刑法第一百八十六條)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款,涉嫌下列情形之一的,應(yīng)予立案追訴:(一)違法發(fā)放貸款,數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的;(二)違法發(fā)放貸款,造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的。
根據(jù)以上兩條之規(guī)定以及《公安部經(jīng)偵局關(guān)于騙取貸款罪和違法發(fā)放貸款罪立案追訴標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題的批復(fù)》文件精神,劉春華已經(jīng)就此向鄂爾多斯市公安局東勝區(qū)分局進(jìn)行舉報(bào)控告,要求依法追究鄂爾多斯農(nóng)商行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)違法發(fā)放貸款的刑事責(zé)任。
鄂爾多斯農(nóng)商行多次違法發(fā)放貸款,給銀行、給擔(dān)保人、給儲(chǔ)戶造成特別重大的損失,誰(shuí)該被問(wèn)刑責(zé)?
發(fā)稿前,鄂爾多斯市公安局副局長(zhǎng)劉杰答復(fù)記者說(shuō),“白昊的案子是由伊金霍洛旗公安局辦理的,目前正在法院二審階段。如果二審法院維持原判決,認(rèn)定白昊構(gòu)成騙取貸款罪的話,公安局才會(huì)追究鄂爾多斯農(nóng)商行有關(guān)人員違法發(fā)放貸款罪的刑事責(zé)任。另外,伊金霍洛旗公安局對(duì)涉案貸款情況比較熟悉,如果需要追究農(nóng)商行責(zé)任的話,應(yīng)該也會(huì)移交給他們立案調(diào)查。” (文章來(lái)源:覽潮網(wǎng))
記者調(diào)查雜志將持續(xù)追蹤報(bào)道案件進(jìn)展!(記者王偉綜合報(bào)道)
中國(guó)商務(wù)新聞網(wǎng)是商務(wù)部國(guó)際商報(bào)社主辦,國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室批準(zhǔn)的國(guó)家一類新聞網(wǎng)站,是全國(guó)商務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)宣傳和信息服務(wù)的重要窗口,是我國(guó)商務(wù)領(lǐng)域具有行業(yè)獨(dú)占性和權(quán)威性的信息資訊服務(wù)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。
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國(guó)內(nèi)現(xiàn)貨鉛市場(chǎng)1 鉛錠報(bào)價(jià)區(qū)間在15500-15600元 噸左右,均價(jià)為15550元 噸,較前一交易日下調(diào)50元 噸。隨著天氣轉(zhuǎn)冷,旺季即將結(jié)束,市場(chǎng)預(yù)期后市對(duì)
12月6日山東地區(qū)氫氟酸市場(chǎng)行情暫穩(wěn),目前無(wú)水氫氟酸出廠含稅價(jià)格主流報(bào)12300-12700元 噸,場(chǎng)內(nèi)貨源供應(yīng)正常,場(chǎng)內(nèi)商家裝置運(yùn)行穩(wěn)定,走銷情況一般,近期螢
近日,華夏基金、嘉實(shí)基金、農(nóng)銀匯理基金等多家知名基金公司接受了天天基金網(wǎng)的調(diào)研,最新公布的12月調(diào)研數(shù)據(jù)顯示,基金經(jīng)理無(wú)人看空。其中,看漲的基金經(jīng)理占47%,認(rèn)為后續(xù)還將維持震蕩的占53%。后市投資風(fēng)格方面,
【電池巨頭出手!165億元投向“亞洲鋰都”!】12月7日,欣旺達(dá)與宜春市政府簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議,預(yù)計(jì)總投資165億元,分期在宜春市建設(shè)鋰鹽、鋰電池材料、鋰電池回收利用等項(xiàng)目。
同花順數(shù)據(jù)中心顯示,華安鑫創(chuàng)12月7日獲融資買入146 35萬(wàn)元,占當(dāng)日買入金額的8 33%,當(dāng)前融資余額6829 45萬(wàn)元,占流通市值的3 96%,超過(guò)歷史70%分位水平。融資走勢(shì)表日期融資變動(dòng)融資余額12月7日-30 42萬(wàn)6829
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同花順F10數(shù)據(jù)顯示,2022年12月8日晶品特裝(688084)新增“融資融券”概念! ∪脒x理由是:公司是融資融券標(biāo)的股! 【诽匮b主營(yíng)業(yè)務(wù)是光電偵察設(shè)備和軍用機(jī)器人的研發(fā)、生產(chǎn)和銷售。
華菱鋼鐵12月7日發(fā)布投資者關(guān)系活動(dòng)記錄表,公司于2022年12月5日接受3家機(jī)構(gòu)單位調(diào)研,機(jī)構(gòu)類型為保險(xiǎn)公司、基金公司、證券公司! ⊥顿Y者關(guān)系活動(dòng)主要內(nèi)容介紹: 問(wèn):公司目前的盈利和下游需求情況? 答:
12月7日,工銀養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)股票A最新單位凈值為1 714元,累計(jì)凈值為1 714元,較前一交易日上漲0 94%。歷史數(shù)據(jù)顯示該基金近1個(gè)月上漲1 06%,近3個(gè)月上漲4 9%,近6個(gè)月下跌0 98%,近1年下跌20 61%。
12月7日,天弘中證500指數(shù)增強(qiáng)A最新單位凈值為1 2274元,累計(jì)凈值為1 2274元,較前一交易日下跌0 08%。歷史數(shù)據(jù)顯示該基金近1個(gè)月下跌0 74%,近3個(gè)月下跌4 1%,近6個(gè)月下跌2 78%,近1年下跌14 1%。
12月7日,嘉實(shí)新財(cái)富混合最新單位凈值為1 078元,累計(jì)凈值為1 423元,較前一交易日上漲0 0%。歷史數(shù)據(jù)顯示該基金近1個(gè)月上漲9 22%,近3個(gè)月上漲1 89%,近6個(gè)月上漲0 76%,近1年下跌2 38%。
12月7日,國(guó)富潛力組合混合A最新單位凈值為1 23元,累計(jì)凈值為3 108元,較前一交易日下跌0 81%。歷史數(shù)據(jù)顯示該基金近1個(gè)月上漲7 33%,近3個(gè)月上漲3 1%,近6個(gè)月下跌2 92%,近1年下跌11 66%。
12月7日,長(zhǎng)城久嘉創(chuàng)新成長(zhǎng)混合A最新單位凈值為1 7522元,累計(jì)凈值為1 7522元,較前一交易日下跌1 17%。歷史數(shù)據(jù)顯示該基金近1個(gè)月下跌8 46%,近3個(gè)月下跌6 92%,近6個(gè)月上漲11 58%,近1年下跌13 92%。
據(jù)快查APP了解到,12月8日公告顯示,遠(yuǎn)望谷(002161)控股股東徐玉鎖質(zhì)押876萬(wàn)股,本次質(zhì)押占其所持股份比例為5 83%,質(zhì)押起始日期為2022年12月6日,質(zhì)權(quán)人為深圳市高新投融資擔(dān)保有限公司,質(zhì)押用途為個(gè)人資金需求
提起煤炭行業(yè),你會(huì)想到什么?是沾滿煤灰的礦工,還是繁雜困難的選煤工序?在智能化、數(shù)字化、綠色化技術(shù)設(shè)備的加持下,傳統(tǒng)的煤炭行業(yè)已發(fā)生了翻天覆地的變化! “作為一家煤炭科技生產(chǎn)服務(wù)公司,我們把自己定位
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金融界12月7日消息日前,深圳證監(jiān)局發(fā)布一則行政處罰決定書顯示,王科迪于2019年6月26日入職國(guó)信證券深圳高新南九道證券營(yíng)業(yè)部,任職期間,王科迪先后控制三個(gè)股票賬戶持有、買賣股票,累計(jì)交易金額共2487 45萬(wàn)元,
《2021年度中國(guó)對(duì)外直接投資統(tǒng)計(jì)公報(bào)》發(fā)布 中國(guó)對(duì)外
金港高速公路連接柬埔寨首都金邊和該國(guó)最大深水海港西哈努克港,是中國(guó)路橋按建造—運(yùn)營(yíng)—移交模式投資的項(xiàng)目,采用中國(guó)設(shè)計(jì)及質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn),橫跨5個(gè)省份,全長(zhǎng)187 05公里,雙向四車道。金港高速公路通車后,從金邊到
總體保持穩(wěn)定恢復(fù)態(tài)勢(shì) 工業(yè)經(jīng)濟(jì)展現(xiàn)較強(qiáng)韌性
2022年1至10月,浙江省寧波市811家汽車制造業(yè)規(guī)上工業(yè)總產(chǎn)值2646 8億元,同比增長(zhǎng)14 2%。圖為11月19日,工人在領(lǐng)克汽車寧波梅山工廠的總裝車間作業(yè)。今年以來(lái),受疫情多發(fā)散發(fā)、市場(chǎng)需求不振等因素影響,國(guó)內(nèi)工業(yè)
14家券商獲首批個(gè)人養(yǎng)老金代銷展業(yè)資格 多家券商透露
11月18日晚間,證監(jiān)會(huì)發(fā)布《個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄》,共37家機(jī)構(gòu)入圍,其中券商14家,銀行16家,獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)7家。14家券商包括華泰證券、中信證券、海通證券、國(guó)泰君安、申萬(wàn)宏源、中金財(cái)富和長(zhǎng)江證券
北京再擔(dān)保承保規(guī)模超6000億 覆蓋中小微企業(yè)超過(guò)16萬(wàn)
北京中小企業(yè)融資再擔(dān)保有限公司(簡(jiǎn)稱北京再擔(dān)保)發(fā)布的最新數(shù)據(jù)顯示,成立14年來(lái)已累計(jì)承保規(guī)模超過(guò)6000億元,覆蓋中小微企業(yè)(農(nóng)戶)超過(guò)16萬(wàn)戶次,積極推動(dòng)北京市中小微企業(yè)融資規(guī)模不斷擴(kuò)大。北京再擔(dān)保2008年
“晴雨表”上線吸引增量資金入市 三大舉措激發(fā)交易活力
下周一首只指數(shù)登場(chǎng),開啟指數(shù)化投資時(shí)代;12月1日起股票交易經(jīng)手費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)調(diào)降50%,降低交易成本;做市交易業(yè)務(wù)啟動(dòng)征求意見,將爭(zhēng)取盡快上線以提升市場(chǎng)活躍度……開市剛滿一周年的北交所在昨天一口氣亮出三板斧
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