2008年10月23日,白昊成立鄂爾多斯市昊達(dá)投資有限責(zé)任公司,并擔(dān)任法定代表人,公司營(yíng)業(yè)地點(diǎn)設(shè)在伊金霍洛旗烏蘭木倫鎮(zhèn)。高源負(fù)責(zé)上灣營(yíng)業(yè)點(diǎn)的全盤工作,王福明負(fù)責(zé)該營(yíng)業(yè)點(diǎn)的吸收存款業(yè)務(wù)。2008年年底至2011年10月期間,白昊未經(jīng)國(guó)家金融主管部門依法批準(zhǔn),以投資房地產(chǎn)、杭錦旗供熱等項(xiàng)目為由,承諾給付月利率2.5%-3%的高額回報(bào),通過制作公司宣傳畫冊(cè)、擺放展板、口口相傳等方式向社會(huì)公開宣傳,以鄂爾多斯市昊達(dá)投資有限責(zé)任公司名義向社會(huì)不特定公眾2584人非法吸收公眾存款300128.3405萬(wàn)元,截至案發(fā),向集資參與人退還本金137450.1300萬(wàn)元,支付利息59470.8978萬(wàn)元,尚有103207.3128萬(wàn)元未返還。
鄂爾多斯市昊達(dá)投資有限責(zé)任公司除吸收存款業(yè)務(wù)外無其他經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。為便于資金支配,白昊指使高源、王福明將吸收的資金存入高源、王福明等人的個(gè)人賬戶,除向集資參與人還本付息、支付公司辦公費(fèi)用外,其余款項(xiàng)轉(zhuǎn)入白昊個(gè)人賬戶,用于投資房地產(chǎn)、供熱、煤焦電等項(xiàng)目。
2008年至2011年11月期間,高源在白昊不知情的情況下,在鄂爾多斯市昊達(dá)投資有限責(zé)任公司營(yíng)業(yè)地,使用鄂爾多斯市昊達(dá)投資有限責(zé)任公司借款單(標(biāo)注為2、3號(hào)票)和準(zhǔn)格爾旗欣普聯(lián)商貿(mào)有限責(zé)任公司、錫盟利源生置業(yè)有限責(zé)任公司的借款單,非法吸收公眾存款18983.7700萬(wàn)元。
其中2號(hào)票涉及集資參與人97人,準(zhǔn)格爾旗欣普聯(lián)商貿(mào)有限責(zé)任公司、錫盟利源生置業(yè)有限責(zé)任公司的票涉及集資參與人24人,所吸收的資金共計(jì)17020.9400萬(wàn)元,供張三利使用;3號(hào)票涉及集資參與人91人,所吸收的資金1962.8300萬(wàn)元,供高源及張三利使用。截至案發(fā),向集資參與人退還本金1583萬(wàn)元,支付利息6351.2712萬(wàn)元,尚有11049.4988萬(wàn)元未返還。
2010年至2011年,白昊為取得貸款用于公司經(jīng)營(yíng)、償還債務(wù),讓郝建軍、白利軍,通過套用他人審計(jì)報(bào)告、偽造公司財(cái)務(wù)報(bào)表、虛構(gòu)貿(mào)易合同、虛構(gòu)貸款用途、虛構(gòu)或夸大保證人資產(chǎn)及年收入等方式,從鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行貸款14000萬(wàn)元。其中,郝建軍參與騙取貸款14000萬(wàn)元,白利軍參與騙取貸款4000萬(wàn)元。
鄂爾多斯市中級(jí)人民法院認(rèn)為:白昊、郝建軍虛構(gòu)貸款用途、編造虛假財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告等手段騙取鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行貸款14000萬(wàn)元,給銀行造成特別重大損失,其行為均已構(gòu)成騙取貸款罪,且系共同犯罪。白昊犯非法吸收公眾存款罪、騙取貸款罪,依法應(yīng)數(shù)罪并罰。郝建軍、白利軍受被告人白昊指使,編造虛假材料,幫助辦理貸款,在共同犯罪中起輔助作用,系從犯,依法減輕處罰。對(duì)被告人白昊指使張建軍以新大辰商貿(mào)公司名義貸款8000萬(wàn)元的事實(shí),因該筆貸款具有保證人擔(dān)保和足額資產(chǎn)作為抵押,現(xiàn)該資產(chǎn)仍存在,現(xiàn)有證據(jù)無法證明給銀行造成重大損失,故該筆貸款行為不應(yīng)認(rèn)定為騙取貸款罪,對(duì)公訴機(jī)關(guān)的該項(xiàng)指控不予支持。對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控被告人白利軍受白昊指使騙取貸款8000萬(wàn)元,因該筆貸款的擔(dān)保人在案發(fā)前已代白利軍向銀行還款4000萬(wàn)元,故該部分?jǐn)?shù)額應(yīng)從犯罪數(shù)額中予以核減。
2016年6月2日,鄂爾多斯市中級(jí)人民法院以白昊犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑九年,并處罰金三十萬(wàn)元;犯騙取貸款罪,判處有期徒刑五年,并處罰金二十萬(wàn)元,數(shù)罪并罰,決定執(zhí)行有期徒刑十二年零六個(gè)月,并處罰金五十萬(wàn)元;以高源犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑七年,并處罰金二十萬(wàn)元;以王福明犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑三年零十個(gè)月,并處罰金人民幣十萬(wàn)元;以郝建軍犯騙取貸款罪,判處有期徒刑二年,并處罰金三萬(wàn)元;以白利軍犯騙取貸款罪,判處有期徒刑一年,并處罰金二萬(wàn)元;張建軍無罪;除相關(guān)部門已處置、發(fā)還資產(chǎn)外,公安機(jī)關(guān)查封、扣押的未處置資產(chǎn),依法發(fā)還各集資參與人。繼續(xù)追繳白昊及高源的犯罪所得發(fā)還各集資參與人及鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行。
同理而言,劉春華以鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行違法發(fā)放7600萬(wàn)貸款、鄂爾多斯市毅隆建筑涂料有限責(zé)任公司騙取4700萬(wàn)貸款為由,依法向向鄂爾多斯市公安局報(bào)案,鄂爾多斯市公安局東勝區(qū)分局不認(rèn)為鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行、鄂爾多斯市毅隆建筑涂料有限責(zé)任公司犯罪,對(duì)劉春華報(bào)案不予立案?jìng)刹椤?/p>
另外,鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行違法向白昊等人發(fā)放1.4億元貸款,也未追究鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行刑事責(zé)任。鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行違法貸款不承擔(dān)任何刑事責(zé)任和民事責(zé)任。被騙的擔(dān)保人真的就應(yīng)該承擔(dān)民事責(zé)任嗎。難道被騙的擔(dān)保人就應(yīng)該為鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行承擔(dān)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)嗎?難道法律真的就是這樣規(guī)定的嗎?還是誰(shuí)賦予了鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行免除刑罰的特權(quán)?
中華人民共和國(guó)憲法
一切國(guó)家機(jī)關(guān)和武裝力量、各政黨和各社會(huì)團(tuán)體、各企業(yè)事業(yè)組織都必須遵守憲法和法律。一切違反憲法和法律的行為,必須予以追究。
任何組織或者個(gè)人都不得有超越憲法和法律的特權(quán)。
中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法
第八十六條 商業(yè)銀行工作人員違反本法規(guī)定玩忽職守造成損失的,應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。
中華人民共和國(guó)刑法
第一百八十六條銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。
銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定,向關(guān)系人發(fā)放貸款的,依照前款的規(guī)定從重處罰。
中華人民共和國(guó)合同法
第五十二條 有下列情形之一的,合同無效:
(一)一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同,損害國(guó)家利益;
(二)惡意串通,損害國(guó)家、集體或者第三人利益;
(三)以合法形式掩蓋非法目的;
(四)損害社會(huì)公共利益;
(五)違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。
中華人民共和國(guó)擔(dān)保法
第三十條 有下列情形之一的,保證人不承擔(dān)民事責(zé)任:
(一)主合同當(dāng)事人雙方串通,騙取保證人提供保證的;
(二)主合同債權(quán)人采取欺詐、脅迫等手段,使保證人在違背真實(shí)意思的情況下提供保證的。
對(duì)此,希望引起內(nèi)蒙古自治區(qū)公安廳、內(nèi)蒙古自治區(qū)人民檢察院、內(nèi)蒙古自治高級(jí)人民法院高度重視,對(duì)商業(yè)銀行涉嫌違法發(fā)放貸款構(gòu)成犯罪的依法依法立案?jìng)刹,?yīng)當(dāng)立案不予立案,有案不立,依法提出糾正意見,確保涉嫌犯罪的依法追究刑事責(zé)任,對(duì)騙取擔(dān)保的擔(dān)保人依法判決擔(dān)保人不承擔(dān)民事責(zé)任,商業(yè)銀行依法承擔(dān)民事責(zé)任,讓那些自認(rèn)為不承擔(dān)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí),為推進(jìn)依法治國(guó)作出積極貢獻(xiàn)!
來源:北京時(shí)間
中國(guó)商務(wù)新聞網(wǎng)是商務(wù)部國(guó)際商報(bào)社主辦,國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室批準(zhǔn)的國(guó)家一類新聞網(wǎng)站,是全國(guó)商務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)宣傳和信息服務(wù)的重要窗口,是我國(guó)商務(wù)領(lǐng)域具有行業(yè)獨(dú)占性和權(quán)威性的信息資訊服務(wù)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。
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國(guó)內(nèi)現(xiàn)貨鉛市場(chǎng)1 鉛錠報(bào)價(jià)區(qū)間在15500-15600元 噸左右,均價(jià)為15550元 噸,較前一交易日下調(diào)50元 噸。隨著天氣轉(zhuǎn)冷,旺季即將結(jié)束,市場(chǎng)預(yù)期后市對(duì)
12月6日山東地區(qū)氫氟酸市場(chǎng)行情暫穩(wěn),目前無水氫氟酸出廠含稅價(jià)格主流報(bào)12300-12700元 噸,場(chǎng)內(nèi)貨源供應(yīng)正常,場(chǎng)內(nèi)商家裝置運(yùn)行穩(wěn)定,走銷情況一般,近期螢
近日,華夏基金、嘉實(shí)基金、農(nóng)銀匯理基金等多家知名基金公司接受了天天基金網(wǎng)的調(diào)研,最新公布的12月調(diào)研數(shù)據(jù)顯示,基金經(jīng)理無人看空。其中,看漲的基金經(jīng)理占47%,認(rèn)為后續(xù)還將維持震蕩的占53%。后市投資風(fēng)格方面,
【電池巨頭出手!165億元投向“亞洲鋰都”!】12月7日,欣旺達(dá)與宜春市政府簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議,預(yù)計(jì)總投資165億元,分期在宜春市建設(shè)鋰鹽、鋰電池材料、鋰電池回收利用等項(xiàng)目。
同花順數(shù)據(jù)中心顯示,華安鑫創(chuàng)12月7日獲融資買入146 35萬(wàn)元,占當(dāng)日買入金額的8 33%,當(dāng)前融資余額6829 45萬(wàn)元,占流通市值的3 96%,超過歷史70%分位水平。融資走勢(shì)表日期融資變動(dòng)融資余額12月7日-30 42萬(wàn)6829
同花順數(shù)據(jù)中心顯示,洪濤股份12月7日獲融資買入242 27萬(wàn)元,占當(dāng)日買入金額的11 87%,當(dāng)前融資余額2 84億元,占流通市值的9 48%,低于歷史20%分位水平,處于相對(duì)低位。融資走勢(shì)表日期融資變動(dòng)融資余額12月7日52 01
同花順數(shù)據(jù)中心顯示,聯(lián)化科技12月7日獲融資買入363 92萬(wàn)元,占當(dāng)日買入金額的15 59%,當(dāng)前融資余額3 89億元,占流通市值的2 53%,超過歷史50%分位水平。融資走勢(shì)表日期融資變動(dòng)融資余額12月7日-732 45萬(wàn)3 89億1
同花順F10數(shù)據(jù)顯示,2022年12月8日晶品特裝(688084)新增“融資融券”概念! ∪脒x理由是:公司是融資融券標(biāo)的股。 晶品特裝主營(yíng)業(yè)務(wù)是光電偵察設(shè)備和軍用機(jī)器人的研發(fā)、生產(chǎn)和銷售。
華菱鋼鐵12月7日發(fā)布投資者關(guān)系活動(dòng)記錄表,公司于2022年12月5日接受3家機(jī)構(gòu)單位調(diào)研,機(jī)構(gòu)類型為保險(xiǎn)公司、基金公司、證券公司! ⊥顿Y者關(guān)系活動(dòng)主要內(nèi)容介紹: 問:公司目前的盈利和下游需求情況? 答:
12月7日,工銀養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)股票A最新單位凈值為1 714元,累計(jì)凈值為1 714元,較前一交易日上漲0 94%。歷史數(shù)據(jù)顯示該基金近1個(gè)月上漲1 06%,近3個(gè)月上漲4 9%,近6個(gè)月下跌0 98%,近1年下跌20 61%。
12月7日,天弘中證500指數(shù)增強(qiáng)A最新單位凈值為1 2274元,累計(jì)凈值為1 2274元,較前一交易日下跌0 08%。歷史數(shù)據(jù)顯示該基金近1個(gè)月下跌0 74%,近3個(gè)月下跌4 1%,近6個(gè)月下跌2 78%,近1年下跌14 1%。
12月7日,嘉實(shí)新財(cái)富混合最新單位凈值為1 078元,累計(jì)凈值為1 423元,較前一交易日上漲0 0%。歷史數(shù)據(jù)顯示該基金近1個(gè)月上漲9 22%,近3個(gè)月上漲1 89%,近6個(gè)月上漲0 76%,近1年下跌2 38%。
12月7日,國(guó)富潛力組合混合A最新單位凈值為1 23元,累計(jì)凈值為3 108元,較前一交易日下跌0 81%。歷史數(shù)據(jù)顯示該基金近1個(gè)月上漲7 33%,近3個(gè)月上漲3 1%,近6個(gè)月下跌2 92%,近1年下跌11 66%。
12月7日,長(zhǎng)城久嘉創(chuàng)新成長(zhǎng)混合A最新單位凈值為1 7522元,累計(jì)凈值為1 7522元,較前一交易日下跌1 17%。歷史數(shù)據(jù)顯示該基金近1個(gè)月下跌8 46%,近3個(gè)月下跌6 92%,近6個(gè)月上漲11 58%,近1年下跌13 92%。
據(jù)快查APP了解到,12月8日公告顯示,遠(yuǎn)望谷(002161)控股股東徐玉鎖質(zhì)押876萬(wàn)股,本次質(zhì)押占其所持股份比例為5 83%,質(zhì)押起始日期為2022年12月6日,質(zhì)權(quán)人為深圳市高新投融資擔(dān)保有限公司,質(zhì)押用途為個(gè)人資金需求
提起煤炭行業(yè),你會(huì)想到什么?是沾滿煤灰的礦工,還是繁雜困難的選煤工序?在智能化、數(shù)字化、綠色化技術(shù)設(shè)備的加持下,傳統(tǒng)的煤炭行業(yè)已發(fā)生了翻天覆地的變化! “作為一家煤炭科技生產(chǎn)服務(wù)公司,我們把自己定位
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金融界12月7日消息日前,深圳證監(jiān)局發(fā)布一則行政處罰決定書顯示,王科迪于2019年6月26日入職國(guó)信證券深圳高新南九道證券營(yíng)業(yè)部,任職期間,王科迪先后控制三個(gè)股票賬戶持有、買賣股票,累計(jì)交易金額共2487 45萬(wàn)元,
《2021年度中國(guó)對(duì)外直接投資統(tǒng)計(jì)公報(bào)》發(fā)布 中國(guó)對(duì)外
金港高速公路連接柬埔寨首都金邊和該國(guó)最大深水海港西哈努克港,是中國(guó)路橋按建造—運(yùn)營(yíng)—移交模式投資的項(xiàng)目,采用中國(guó)設(shè)計(jì)及質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn),橫跨5個(gè)省份,全長(zhǎng)187 05公里,雙向四車道。金港高速公路通車后,從金邊到
總體保持穩(wěn)定恢復(fù)態(tài)勢(shì) 工業(yè)經(jīng)濟(jì)展現(xiàn)較強(qiáng)韌性
2022年1至10月,浙江省寧波市811家汽車制造業(yè)規(guī)上工業(yè)總產(chǎn)值2646 8億元,同比增長(zhǎng)14 2%。圖為11月19日,工人在領(lǐng)克汽車寧波梅山工廠的總裝車間作業(yè)。今年以來,受疫情多發(fā)散發(fā)、市場(chǎng)需求不振等因素影響,國(guó)內(nèi)工業(yè)
14家券商獲首批個(gè)人養(yǎng)老金代銷展業(yè)資格 多家券商透露
11月18日晚間,證監(jiān)會(huì)發(fā)布《個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄》,共37家機(jī)構(gòu)入圍,其中券商14家,銀行16家,獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)7家。14家券商包括華泰證券、中信證券、海通證券、國(guó)泰君安、申萬(wàn)宏源、中金財(cái)富和長(zhǎng)江證券
北京再擔(dān)保承保規(guī)模超6000億 覆蓋中小微企業(yè)超過16萬(wàn)
北京中小企業(yè)融資再擔(dān)保有限公司(簡(jiǎn)稱北京再擔(dān)保)發(fā)布的最新數(shù)據(jù)顯示,成立14年來已累計(jì)承保規(guī)模超過6000億元,覆蓋中小微企業(yè)(農(nóng)戶)超過16萬(wàn)戶次,積極推動(dòng)北京市中小微企業(yè)融資規(guī)模不斷擴(kuò)大。北京再擔(dān)保2008年
“晴雨表”上線吸引增量資金入市 三大舉措激發(fā)交易活力
下周一首只指數(shù)登場(chǎng),開啟指數(shù)化投資時(shí)代;12月1日起股票交易經(jīng)手費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)調(diào)降50%,降低交易成本;做市交易業(yè)務(wù)啟動(dòng)征求意見,將爭(zhēng)取盡快上線以提升市場(chǎng)活躍度……開市剛滿一周年的北交所在昨天一口氣亮出三板斧
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