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中國網(wǎng)財經(jīng)7月13日訊(記者 張明江) 近期基金代銷機構頻頻被各地證監(jiān)局開出罰單，被停止業(yè)務3個月至12個月不等，業(yè)內(nèi)人士表示，第三方基金代銷機構在強監(jiān)管下或被重塑格局。

昨日(7月12日)，中國證監(jiān)會北京監(jiān)管局發(fā)布《關于對北京微動利基金銷售有限公司采取責令暫停辦理相關業(yè)務行政監(jiān)管措施的決定》(以下簡稱“微動利基金”)，公告顯示微動利基金存在多項問題，包括：一是未定期向投資人主動提供基金保有情況信息、及時提供對其投資決策有重大影響的信息，也未與投資人約定提供相關信息的方式。二是未在投資人購入基金前向其揭示所購基金的客戶維護費水平。三是前臺業(yè)務系統(tǒng)不具備提供投資資訊的功能，無法正常展示基金產(chǎn)品信息，未向基金投資人披露客戶開戶協(xié)議等相關文檔范本、至少兩種投訴處理方式、基金投資人自助服務的相關風險和防范措施等信息。四是未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入基金銷售人員考核評價指標體系。五是財務狀況較差，凈資產(chǎn)為負值，自有資金投資于現(xiàn)金、銀行存款、國債、基金等高流動性資產(chǎn)的凈值不足2000萬元。六是公司發(fā)生實際控制人變更、持有5%以上股權的股東質(zhì)押所持公司股權的情況，均未在5個工作日內(nèi)向北京監(jiān)管局備案。微動利基金被責令暫停辦理相關業(yè)務3個月。此外，微動利基金總經(jīng)理季長軍也被出具警示函。

在前一天的7月11日，中國證監(jiān)會北京監(jiān)管局分別對北京電盈基金銷售有限公司(以下簡稱“電盈基金”)、乾道基金銷售有限公司(以下簡稱“乾道基金”)出具監(jiān)管罰單。

(相關資料圖)

中國證監(jiān)會北京監(jiān)管局公告指出，經(jīng)前期現(xiàn)場檢查，電盈基金在基金銷售業(yè)務中存在五項違規(guī)行為：一是未向中國證監(jiān)會北京監(jiān)管局報告實控人存在涉嫌刑事犯罪情形以及全部股權被凍結等重大事項，長期隱瞞公司已無法正常運作相關情況；二是取得基金從業(yè)資格的實際在崗人數(shù)僅一人，長期持續(xù)不滿足20人要求；三是不能確�；�金銷售信息管理平臺安全、高效運行，未建立符合規(guī)定的災難備份系統(tǒng)和應急預案；四是財務狀況較差，凈資產(chǎn)為負值，不能滿足日常運營和風險防范的需要；五是未及時向中國證監(jiān)會北京監(jiān)管局備案辦公地址變更事項。電盈基金總經(jīng)理曲馨月同時被出具警示函。

另一份公告顯示，乾道基金在基金銷售業(yè)務中存八項違規(guī)行為，主要包括移動端APP部分頁面信息展示有誤且不具備披露基金從業(yè)人員信息等功能，取得基金從業(yè)資格人員不足20人，未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益納入考核評價體系，以及財務狀況不佳，投資于高流動性資產(chǎn)的凈值低于2000萬元等。乾道基金總經(jīng)理董云巍同時被出具警示函。

公告顯示，電盈基金、乾道基金分別被暫停業(yè)務12個月、3個月。有業(yè)內(nèi)人士表示，電盈基金實控人存在涉嫌刑事犯罪情形未通報，其被暫停業(yè)務12個月的處罰相當嚴厲，顯示出監(jiān)管對代銷機構違規(guī)行為的零容忍態(tài)度。

更早之前的7月7日，西藏證監(jiān)局也曾發(fā)布公告，喜鵲財富基金銷售有限公司被責令暫停辦理相關業(yè)務6個月。

公告顯示，喜鵲財富在基金銷售業(yè)務中存在多項違規(guī)行為，包括：一是未在業(yè)務許可證記載事項(法定代表人)發(fā)生變更之日起5個工作日向中國證監(jiān)會換領許可證；二是前任總經(jīng)理張健任職期間在北京融微通達科技有限公司擔任經(jīng)理(2022年3月離職)，未向西藏證監(jiān)局備案；三是2021年12月和2022年1月在職人員中取得基金從業(yè)資格的人員分別為18人和17人，低于法定要求，未向西藏證監(jiān)局報告；四是部分市場營銷部、信息技術部門人員未取得基金從業(yè)資格。二、內(nèi)部控制方面：一是前董事長離職，未對其開展離任審計；二是在合規(guī)風控人員未對私募基金銷售準入出具專項合規(guī)和風險評估報告的情況下，銷售私募基金產(chǎn)品；三是銷售負責人和合規(guī)風控人員未對銷售使用的基金宣傳推薦材料進行內(nèi)部合規(guī)審查，未出具合規(guī)審查意見；四是2021年度未開展監(jiān)察稽核并形成報告。三、信息技術方面：一是未配備首席信息官；二是未根據(jù)應急預案定期組織關鍵崗位人員開展應急演練；三是未建立災難備份系統(tǒng)；四是未開展對風險監(jiān)測機制及執(zhí)行情況的有效性評估。

過去幾年基金成為投資者最喜愛的投資產(chǎn)品，第三方基金代銷機構也如雨后春筍般涌現(xiàn)，尤其是理財子公司、FOF基金等新主體出現(xiàn)之后，2021年代銷機構開始快速崛起，保有規(guī)�？焖倨鹆坎⑿纬梢�(guī)模。但“代銷江湖”馬太效應愈演愈烈，第三方基金銷售機構更是面臨入不敷出窘境。

據(jù)北京證監(jiān)局公告顯示，微動利基金財務狀況較差，凈資產(chǎn)為負值，自有資金投資于現(xiàn)金、銀行存款、國債、基金等高流動性資產(chǎn)的凈值不足2000萬元；此外，公告同樣提及電盈基金財務狀況較差，凈資產(chǎn)為負值，不能滿足日常運營和風險防范的需要。

近一周來，各地證監(jiān)局已經(jīng)對四家第三方基金代銷機構及其管理人員開出罰單，而伴隨著罰單，也陸續(xù)有公募基金公司公告暫停與上述代銷機構合作。隨著強監(jiān)管和“代銷江湖”競爭日趨激烈，基金代銷行業(yè)格局或被“重塑”。