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大力發(fā)展供應(yīng)鏈金融 以供應(yīng)鏈金融為抓手助力穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤(pán)
發(fā)布時(shí)間:2022-07-20 08:14:22 文章來(lái)源:千龍網(wǎng)

受疫情和國(guó)外動(dòng)蕩局勢(shì)疊加影響,企業(yè)靠資本擴(kuò)張帶動(dòng)的粗放式經(jīng)營(yíng)受限,更加聚焦主業(yè)實(shí)現(xiàn)內(nèi)生增長(zhǎng),產(chǎn)業(yè)分工日益精細(xì),產(chǎn)業(yè)集群化加速推進(jìn)。越來(lái)越多的生產(chǎn)制造企業(yè)加大對(duì)供應(yīng)鏈金融的重視程度,銀行更是積極與企業(yè)合作,幫助企業(yè)上下游進(jìn)行融資,以供應(yīng)鏈金融為抓手助力穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤(pán)。

作為國(guó)內(nèi)最早開(kāi)展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行之一,中信銀行早自2000年就探索推出了基于“1+N”模式的汽車(chē)金融業(yè)務(wù)。自2019年以來(lái),中信銀行推出以信e池、信e鏈為代表的創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融單品,隨后,陸續(xù)推出信保理、信e融、信e透、信商票、信保函、信e銷(xiāo)、標(biāo)倉(cāng)融等十多個(gè)線(xiàn)上化產(chǎn)品。如今,中信銀行已形成依托核心企業(yè)、沿供應(yīng)鏈上中下游、以資產(chǎn)池為核心的供應(yīng)鏈產(chǎn)品體系,為企業(yè)客戶(hù)提供綜合金融服務(wù)方案。在2021年供應(yīng)鏈融資量達(dá)到1萬(wàn)億元的基礎(chǔ)上,中信銀行今年前5個(gè)月繼續(xù)為2萬(wàn)家企業(yè)提供了4950億元供應(yīng)鏈融資,客戶(hù)數(shù)和融資量同比分別大增53%、46%。

今年疫情發(fā)生以來(lái),中信銀行加快線(xiàn)上產(chǎn)品創(chuàng)新,以企業(yè)“資產(chǎn)池”為核心全力搭建供應(yīng)鏈生態(tài),幫助各類(lèi)企業(yè)、集團(tuán)、集群進(jìn)行統(tǒng)一便捷的資產(chǎn)管理和資金融通;推出線(xiàn)上快捷申請(qǐng)、自動(dòng)授信的“信保函-極速開(kāi)”,為企業(yè)提供快速開(kāi)立保函的一站式服務(wù);上線(xiàn)“信e采”訂單融資、“信e銷(xiāo)-控貨模式”下游線(xiàn)上經(jīng)銷(xiāo)商融資產(chǎn)品,進(jìn)一步解決上游訂單生產(chǎn)、下游采購(gòu)進(jìn)貨的資金難題。這些創(chuàng)新舉措極大地提高了客戶(hù)線(xiàn)上體驗(yàn)和業(yè)務(wù)效率,提升了融資便利性,得到了客戶(hù)廣泛認(rèn)可。

基于以上全新的“供應(yīng)鏈生態(tài)體系”,中信銀行打通企業(yè)上下游全鏈條,系統(tǒng)解決了制造業(yè)企業(yè)供應(yīng)鏈融資和結(jié)算難題,有效降低了企業(yè)融資成本、增強(qiáng)了結(jié)算便利、提升了客戶(hù)體驗(yàn)。中信銀行表示,將持續(xù)大力發(fā)展供應(yīng)鏈金融,努力做穩(wěn)鏈強(qiáng)鏈固鏈的推動(dòng)者,牢牢把握高質(zhì)量發(fā)展主線(xiàn),在做好實(shí)體經(jīng)濟(jì)短期紓困的同時(shí),著力提升長(zhǎng)期可持續(xù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。

案例1:“三一重工”鏈生態(tài)案例

三一集團(tuán)是我國(guó)工程機(jī)械制造行業(yè)的龍頭。為支持集團(tuán)內(nèi)子公司和上游產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)發(fā)展,三一集團(tuán)搭建了“三一金票”供應(yīng)鏈平臺(tái)。

截至目前,“三一金票”平臺(tái)已支持3500余家供應(yīng)商實(shí)現(xiàn)應(yīng)收賬款的便捷流轉(zhuǎn)。為支持三一集團(tuán)及其供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)發(fā)展,中信銀行于2020年與“三一金票”平臺(tái)實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)直連對(duì)接,截至2022年6月末,依托中信銀行“無(wú)需授信、無(wú)需開(kāi)戶(hù)、線(xiàn)上快貸”的信e鏈產(chǎn)品,已累計(jì)為10家子公司、64家供應(yīng)商提供350余筆、3.1億元保理融資服務(wù)。今年4月,中信銀行又業(yè)內(nèi)首創(chuàng)推出“集群資產(chǎn)池”產(chǎn)品,基于三一重工的信用,線(xiàn)上為供應(yīng)商辦理應(yīng)收賬款質(zhì)押開(kāi)立銀票,實(shí)現(xiàn)核心企業(yè)信用的高效傳導(dǎo),精準(zhǔn)澆灌上游中小客戶(hù)群體。

此外,中信銀行還通過(guò)機(jī)械設(shè)備租賃保理服務(wù),為三一重工下游經(jīng)銷(xiāo)商提供了5.25億融資支持;通過(guò)線(xiàn)上隨借隨還的信e融產(chǎn)品,為三一集團(tuán)子公司提供日常短期運(yùn)營(yíng)資金支持累計(jì)近30億元,幫助企業(yè)有效構(gòu)建起供應(yīng)鏈生態(tài)圈。

案例2:奇瑞票據(jù)池案例

作為國(guó)內(nèi)汽車(chē)制造民族品牌龍頭企業(yè),奇瑞控股集團(tuán),總資產(chǎn)超過(guò)1200億元,擁有員工5萬(wàn)人,已形成汽車(chē)、汽車(chē)零部件、現(xiàn)代服務(wù)、智能化等多元業(yè)務(wù)板塊,業(yè)務(wù)遍布海外80余個(gè)國(guó)家地區(qū),集團(tuán)連續(xù)多年躋身中國(guó)企業(yè)500強(qiáng),帶動(dòng)了一批上游供應(yīng)商、下游汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商等中小企業(yè)的發(fā)展。

奇瑞控股集團(tuán)上游中小型供應(yīng)商長(zhǎng)期手持商票,卻受限于銀行授信無(wú)法及時(shí)變現(xiàn),只能持有到期,造成資金周轉(zhuǎn)慢,原材料采購(gòu)與生產(chǎn)進(jìn)度緩慢,甚至可能影響核心企業(yè)健康發(fā)展。針對(duì)該現(xiàn)狀,中信銀行主動(dòng)幫助奇瑞控股集團(tuán)出謀劃策,為奇瑞控股集團(tuán)搭建了“集團(tuán)票據(jù)池”,通過(guò)池中質(zhì)押票據(jù)和保證金為子公司提供足額風(fēng)險(xiǎn)緩釋?zhuān)瑸槠嫒鹂毓杉瘓F(tuán)有效整合集團(tuán)資源,優(yōu)化成本,分散風(fēng)險(xiǎn)。

案例3:“小鵬汽車(chē)”案例

小鵬汽車(chē)致力于通過(guò)探索科技,引領(lǐng)未來(lái)出行變革,做“未來(lái)出行探索者”。小鵬汽車(chē)堅(jiān)持全棧自主研發(fā)智能輔助駕駛軟件和開(kāi)發(fā)核心硬件,為用戶(hù)帶來(lái)卓越的智能駕乘體驗(yàn)。是首個(gè)在中國(guó)香港和美國(guó)紐約兩地雙重主要上市的中國(guó)造車(chē)新勢(shì)力。

中信銀行依托交易銀行產(chǎn)品,為小鵬汽車(chē)打造了“一點(diǎn)開(kāi)全國(guó)”的供應(yīng)鏈金融服務(wù)創(chuàng)新模式。為小鵬汽車(chē)全國(guó)銷(xiāo)售門(mén)店開(kāi)戶(hù)提供便利,解決了小鵬汽車(chē)財(cái)務(wù)集中管理,無(wú)法臨柜辦理痛點(diǎn),為小鵬汽車(chē)建立了全國(guó)各地子公司的賬戶(hù)體系。中信銀行投入專(zhuān)項(xiàng)資金為客戶(hù)開(kāi)發(fā)跨銀行資金管理系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)小鵬汽車(chē)的全國(guó)收款一體化,提高其內(nèi)部財(cái)務(wù)管理效率。這是中信銀行助力制造業(yè)企業(yè)暢通產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈的典型案例之一。

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