最近在股市震蕩前途不明朗,我一直保持著中等倉(cāng)位運(yùn)行,賬戶里閑置了一波資金。于是最近想給它們找一個(gè)去處,準(zhǔn)備做一些低風(fēng)險(xiǎn)的配置。
(相關(guān)資料圖)
這個(gè)時(shí)候短債型基金就映入眼簾,他是純債基金中的一種,常常被稱作貨幣基金加強(qiáng)版。這三種投資者我建議一定要做個(gè)短債的配置。
1、股市和股票型基金年底想落袋為安,希望空閑一段時(shí)間明年再戰(zhàn)的。
2、已有一定資產(chǎn)配置股市或者可轉(zhuǎn)債,可以再配置一些低風(fēng)險(xiǎn)短債平衡持倉(cāng)的波動(dòng)的。
3,風(fēng)險(xiǎn)偏好低,比較喜歡穩(wěn)健理財(cái)產(chǎn)品的。
短債資金進(jìn)出相對(duì)靈活,收益相對(duì)高于其他現(xiàn)金理財(cái)工具,是非常不錯(cuò)的選擇。
為什么要選擇短債
首選短債收益率和安全性非常有優(yōu)勢(shì)。
截至2021年11末,中短債基金近10年年化收益3.89%,超越貨幣基金的年化收益(2.85%);近5年年化收益3.32%,超越后者的年化收益(2.46%)。
而貨幣基金目前的7日年化收益率都已下滑至2.18%一帶,而中短債基金近一年收益仍能達(dá)到3.52%,所以作為現(xiàn)金管理短債更有收益優(yōu)勢(shì)。(2021/11/30,Wind)
其次安全性看,短債過去15年沒有出現(xiàn)過年度虧損,Wind短債基金指數(shù)從2006/7/31首個(gè)數(shù)據(jù)日以來,連續(xù)15年所有年度均取得正收益。
另外現(xiàn)在短債也是投資和買入非常多的品種,在2018年二季度末,短債產(chǎn)品總規(guī)模是219.93億,而到了2020年年末,短債基金總規(guī)模就達(dá)到2610億,一年半新增接近2400億的規(guī)模!
所以說在資產(chǎn)配置里,短債基金是大家都非常認(rèn)可的產(chǎn)品配置。
債基還是選大牌的穩(wěn)
知道短債的好處,選哪只產(chǎn)品更重要。
今天跟大家分享一位實(shí)力強(qiáng)悍的基金經(jīng)理:鵬揚(yáng)基金的現(xiàn)金管理部總經(jīng)理陳鐘聞,他是北京理工大學(xué)管理學(xué)碩士,擁有9年證券投資經(jīng)驗(yàn)。負(fù)責(zé)銀行投資顧問與利率債投資研究,債券交易工作。2016年在上海國(guó)利貨幣經(jīng)紀(jì)有限公司首屆“國(guó)利杯”大賽中榮獲“波段之王”獎(jiǎng)。目前在管產(chǎn)品資產(chǎn)規(guī)模超230億。
其管理的鵬揚(yáng)利澤A 鵬揚(yáng)利澤A自2017/6/15成立以來,截至2021/11/30,獲絕對(duì)回報(bào)16.81%,折合年化3.54%,最大回撤僅-0.76%。
而在2018年收益6.05%,更是排名同類第1,所以其管理的產(chǎn)品收益和安全性都非常亮眼。
另外鵬揚(yáng)基金是國(guó)內(nèi)首家“私轉(zhuǎn)公”公募基金,之前就是做債券起家,一直是基金業(yè)“固收+”的頂級(jí)基金公司之一。
整個(gè)鵬揚(yáng)的固收?qǐng)F(tuán)隊(duì)實(shí)力十分強(qiáng)悍。其由擁有22年投研經(jīng)驗(yàn)的債市大佬楊愛斌帶隊(duì),擅長(zhǎng)做債,是行業(yè)唯一既榮獲過私募金牛獎(jiǎng)也榮獲過公募金牛獎(jiǎng)的團(tuán)隊(duì)。
并且難能可貴的是10年來信用債投資0踩雷,持倉(cāng)債券從未下調(diào)評(píng)級(jí)。選債水平堪稱一流。
其中,由陳鐘聞管理的鵬揚(yáng)利鑫60天滾動(dòng)持有短債A(014097)成立以來收益也比較優(yōu)秀。
這只基金是一種滾動(dòng)持有短債基金。產(chǎn)品所設(shè)定的60天滾動(dòng)持有模式,每天開放,隨時(shí)可申購(gòu),60天到期后可贖回或自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一期采取,滿足投資者的定期理財(cái)需求。
總的來說60天的封閉期短債更適合普通投資者,可以在一定程度上避免追漲殺跌,意味短債偶爾有幾天收益也可能稍微回撤,另外一定持有期,減少了頻繁申贖的交易成本成本,省下的就是賺到的。
對(duì)于基金經(jīng)理來說,相對(duì)穩(wěn)定的運(yùn)作規(guī)模意味著相對(duì)寬裕的操作空間,減少日常申贖沖擊;債券組合久期更加靈活,為您的投資提高收益率。
所以整體看鵬揚(yáng)利鑫60天滾動(dòng)持有短債A(014097)兼顧了流動(dòng)性與收益性。非常適合短期閑錢理財(cái)和股票基金類投資的補(bǔ)充,
不得不說的是對(duì)于這種短債型基金,除了管理費(fèi)、托管費(fèi)外,最貴的就是認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi),很多新基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率高達(dá)0.2%-0.4%,也就是買入就虧0.2%-0.4%,像短債這種穩(wěn)健的投資品種,通過其他平臺(tái)這么高的認(rèn)購(gòu)費(fèi)買入是很吃虧的。
而通過鵬揚(yáng)好基通小程序“一鍵購(gòu)”購(gòu)買鵬揚(yáng)的基金目前免認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi),為您節(jié)約一大筆成本,省下來的成本就是您的收益,大家長(zhǎng)按識(shí)別下方鵬揚(yáng)好基通小程序碼實(shí)名認(rèn)證就能直接購(gòu)買。
長(zhǎng)按識(shí)別小程序0費(fèi)率購(gòu)買
12月7日國(guó)內(nèi)地區(qū)硫酸價(jià)格詳情廠家12月6日12月7日變化菏澤江源130元 噸130元 噸無鄒平天鹿160元 噸160元 噸無山東建龍200元 噸200元 噸無
12月7日國(guó)內(nèi)尿素出廠價(jià)格詳情廠家12月6日12月7日變化山東瑞星2760元 噸2760元 噸無陽煤平原2750元 噸2750元 噸無薌城三安2950元 噸29
對(duì)方賬戶類型非法怎么辦?若您轉(zhuǎn)賬時(shí)提示賬戶類型非法,通常情況下此報(bào)錯(cuò)是因?qū)Ψ叫畔?如賬號(hào)、戶名等)填寫錯(cuò)誤或?qū)Ψ劫~戶異常導(dǎo)致的,建議核對(duì)收款人信息是否填寫正確(如收款賬號(hào)是否誤填了戶名),并聯(lián)系收款行確
12月7日,淄博德合化工有限公司氯化鉀經(jīng)銷價(jià)格為4000元 噸左右,報(bào)價(jià)暫穩(wěn),實(shí)際成交價(jià)以協(xié)商為主。近期國(guó)際氯化鉀市場(chǎng)需求疲軟,價(jià)格呈下跌走勢(shì)。國(guó)內(nèi)氯化鉀現(xiàn)貨市
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產(chǎn)品12月6日12月7日漲跌單位:元 噸-10 柴油81408110-30元 噸92 汽油77007650-50元 噸95 汽油79007850-50元 噸12
據(jù)生意社了解:2022年12月7日,商丘嘉盛紙業(yè)有限公司再生箱板紙價(jià)格呈現(xiàn)下調(diào),各克重價(jià)格呈現(xiàn)不同幅度下調(diào),最終出貨價(jià)格以實(shí)際商談為準(zhǔn)。以下價(jià)格為含稅現(xiàn)金出廠價(jià)
7日,山東魯麗管坯出廠價(jià)格上漲(單位:元 噸)商品名稱價(jià)格漲跌20#熱軋管坯φ40-140mm3960+2045#鋼φ28-70mm4010+20
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