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今日關(guān)注:越來越火的持有期基金,值得PICK嗎?
發(fā)布時(shí)間:2022-08-25 17:35:24 文章來源:金融界


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來源:金融界

作者:百答君

今年以來,持有期主動(dòng)權(quán)益基金的整體發(fā)行比例大幅提升,成為基金發(fā)行市場上半年為數(shù)不多的亮點(diǎn)。而值得一提是的,這些產(chǎn)品中有不少知名基金經(jīng)理,如鄭澄然掌管的廣發(fā)成長動(dòng)力三年持有、陳皓掌管的易方達(dá)品質(zhì)動(dòng)能三年持有、李化松掌管的平安均衡成長2年持有、付娟掌管的申萬菱信樂融一年持有,李文賓掌管的萬家匠心致遠(yuǎn)一年持有、施成掌管的國投瑞銀產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型一年持有、以及還在發(fā)行中,王創(chuàng)練即將管理的諾安均衡優(yōu)選一年持有等等。

從業(yè)績來看,持有期屆滿的一年期產(chǎn)品,盡管今年以來平均收益仍為負(fù),但有70%收獲了成立以來正回報(bào);三年期產(chǎn)品方面,目前30只完成首個(gè)運(yùn)作周期的基金,成立至今全部實(shí)現(xiàn)了正收益,其中表現(xiàn)最好的產(chǎn)品成立至今收益超200%。

那么究竟什么是持有期基金,這類基金為什么越來越受歡迎?

帶著上面的問題,本期百答君邀請諾安基金為《新基民入市百問百答》投資人進(jìn)行分享。

百答君:什么是持有期基金?

諾安基金:簡單來說,持有期基金就是指在持有至約定期限后即可隨時(shí)贖回的基金,其特點(diǎn)是可隨時(shí)申購,買入后在持有期內(nèi)不可贖回,過了持有期后可隨時(shí)贖回。

舉個(gè)例子,小諾在2022年9月1日買入一只持有期為1年的基金,一年之后,到2023年的9月1日就可以贖回,也可以選擇繼續(xù)持有,但是在持有期內(nèi),也就是2023年的9月1日之前不能贖回。

百答君:與定期開放基金有什么區(qū)別?

諾安基金:有人覺得這和定期開放基金有點(diǎn)像。的確,兩者都有一定的封閉期,但是從流動(dòng)性上來,持有期基金更勝一籌。

例如1只是一年持有期基金,1只是一年定期開放基金,兩者的封閉期都是一年,但是前者的申購時(shí)間十分自由,而后者必須在特定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行。贖回方面也一樣,持有期基金到期后可隨時(shí)贖回,定期開放基金還是有特定的集中開放時(shí)間,如果錯(cuò)過,則會滾入下一個(gè)封閉期。

百答君:持有期基金有什么優(yōu)點(diǎn)?

諾安基金:避免追漲殺跌,提升投資體驗(yàn)。市場波動(dòng)已成常態(tài),面對短期的大幅震蕩,許多投資者會出現(xiàn)非理性的操作,導(dǎo)致追漲殺跌。而持有期模式可有效幫助投資者“管住”雙手,過濾短期波動(dòng)及焦慮,引導(dǎo)長期投資視角,帶來更好投資體驗(yàn)。

有利于基金規(guī)模穩(wěn)定,促進(jìn)基金經(jīng)理發(fā)揮。持有期基金在一定期間內(nèi)保證了基金份額的相對穩(wěn)定,對于基金經(jīng)理而言,可以較少受到申贖波動(dòng)的影響,有助于提高資金的使用效率,并從更長遠(yuǎn)的角度進(jìn)行資產(chǎn)配置,往往能帶來更好的收益。

百答君:哪種持有期最合適?

諾安基金:目前市場上持有期基金的持有期限非常多樣,短的如7天、3個(gè)月,長的有3年、五年,哪種比較好?

上海證券曾做過統(tǒng)計(jì),結(jié)果表明12個(gè)月最短持有期是盈利概率較高的持有期限。具體來看,持倉小于3個(gè)月的投資者盈利概率僅為39.10%,當(dāng)持倉時(shí)間超過三個(gè)月盈利概率大幅提升。其中,當(dāng)持倉到達(dá)12個(gè)月左右,盈利概率較其他區(qū)間略有提升,而隨著之后持倉時(shí)間的增加概率反而略有下降,直至120個(gè)月以上,概率再次大幅提升。因此,對于不考慮持有某只基金超過10年的投資者來說,12個(gè)月持有期是性價(jià)比最高的持有期限。

注:數(shù)據(jù)來自三家基金公司旗下成立滿一年的主動(dòng)權(quán)益類基金4682萬客戶的5.65億筆交易數(shù)據(jù),數(shù)據(jù)截至2021年3月31日。計(jì)算方法參考中國基金業(yè)金牛獎(jiǎng)的計(jì)算方式。

百答君:持有期基金適合哪些人?

諾安基金:持有期作為基金的一種運(yùn)作形式,適合的人群非常廣泛。無論是對于時(shí)間精力有限,缺乏擇時(shí)信心的“初級選手”,還是身經(jīng)百戰(zhàn),依舊猜不中明天的“民間大師”,都值得配置。而且事實(shí)上這類基金也已經(jīng)憑借種種優(yōu)勢,贏得了廣大基民的青睞。據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《全國公募基金市場投資者狀況調(diào)查報(bào)告(2020 年度)》顯示,在是否投資設(shè)定封閉期或最低持有期限的公募基金方面,53.8%的個(gè)人投資者表示有過投資,同時(shí)36.3%的個(gè)人投資者雖未投資,但表示“將來會考慮”,這兩項(xiàng)投資者占比合計(jì) 90.1%。

當(dāng)然,持有期這種運(yùn)作模式雖好,但是在投資時(shí),大家還是要具體結(jié)合基金的風(fēng)險(xiǎn)等級、投資標(biāo)的、投研實(shí)力等,找到適合自己的好基金。

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