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看熱訊：新進(jìn)展！銀華基金設(shè)立財(cái)富子公司獲證監(jiān)會(huì)反饋意見

發(fā)布時(shí)間：2022-09-06 15:49:54 文章來源：智通財(cái)經(jīng)網(wǎng)

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，近日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布公告披露了銀華基金設(shè)立基金銷售子公司（銀華財(cái)富）的申請文件反饋意見。

據(jù)悉，反饋意見中，證監(jiān)會(huì)著重關(guān)注的幾點(diǎn)分別為：后續(xù)的業(yè)務(wù)規(guī)劃及研究團(tuán)隊(duì)對子公司的具體支持；可持續(xù)的商業(yè)模式；風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案；高管水平評價(jià)測試的證明材料；以及業(yè)務(wù)資金結(jié)算流程等。

具體反饋內(nèi)容為：

(相關(guān)資料圖)

一、擬設(shè)銷售子公司商業(yè)計(jì)劃書顯示，銀華財(cái)富初期以公募基金為主，后續(xù)逐步擴(kuò)展至代銷私募資管產(chǎn)品等。一是請補(bǔ)充說明上述業(yè)務(wù)擴(kuò)展的時(shí)間規(guī)劃和擬銷售的資管產(chǎn)品類別和規(guī)模規(guī)劃等情況。二是更新后的商業(yè)計(jì)劃書顯示，銀華基金已經(jīng)培育了基金研究團(tuán)隊(duì)和資產(chǎn)配置/投資策略研究團(tuán)隊(duì)，子公司將依托母公司強(qiáng)大的投研團(tuán)隊(duì)展業(yè)。請?jiān)敿?xì)說明母公司投研團(tuán)隊(duì)對子公司基金銷售業(yè)務(wù)開展的具體支持方式。

二、請補(bǔ)充說明銀華基金直銷基金保有規(guī)模，以及貨幣市場基金、債券型基金、權(quán)益類基金（基金合同約定股票投資比例不低于60％)等各類基金銷售保有規(guī)模，并結(jié)合銀華基金基金直銷能力，論述基金銷售子公司是否具備可持續(xù)的商業(yè)模式。

三、根據(jù)《公開募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》第四十三條規(guī)定，基金管理公司應(yīng)當(dāng)對完善子公司治理結(jié)構(gòu)、推動(dòng)子公司長期發(fā)展，有切實(shí)可行的計(jì)劃安排；對子公司可能無法正常經(jīng)營等情況，有合理有效的風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。請公司根據(jù)上述規(guī)定補(bǔ)充提供相關(guān)計(jì)劃安排及風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。

四、根據(jù)《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》第八條和五十六條，擬任銷售子公司董事長、高級管理人員等可以參加行業(yè)協(xié)會(huì)組織的水平評價(jià)測試，作為證明其熟悉證券基金法律法規(guī)的參考。請補(bǔ)充提供銷售子公司擬任董事長、總經(jīng)理和合規(guī)負(fù)責(zé)人通過上述水平評價(jià)測試的證明材料。此外，請補(bǔ)充提交更換后的銷售子公司擬任合規(guī)負(fù)責(zé)人基本情況表。

五、請進(jìn)一步完善銷售子公司基金銷售業(yè)務(wù)資金清算流程，明確資金流和信息流是否為不同崗位不同人員負(fù)責(zé)、資金清算是否納入監(jiān)察稽核體系等。

值得注意的是，嘉實(shí)基金、華夏基金、中歐基金等公募均已設(shè)立財(cái)富管理公司。實(shí)際上，在理財(cái)產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型的背景下，設(shè)立財(cái)富管理子公司已成為公募行業(yè)的前瞻性做法。于公募管理公司而言，一方面，設(shè)立財(cái)富管理子公司有助于拓展業(yè)務(wù)線，實(shí)現(xiàn)多元化發(fā)展;另一方面，與現(xiàn)有業(yè)務(wù)優(yōu)勢互補(bǔ)，協(xié)同發(fā)展，通過強(qiáng)大的投研實(shí)力，能夠?yàn)榭蛻籼峁┩顿Y組合的建議，契合客戶需要。

上海證券基金評價(jià)研究中心業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人劉亦千表示，相較于其他金融機(jī)構(gòu)，基金公司設(shè)立財(cái)富子公司主要的優(yōu)勢或有三點(diǎn)：更懂市場，投資更專業(yè)，龍頭公募有足夠的資本實(shí)力和耐心布局未來。

此外，劉亦千認(rèn)為，要推動(dòng)基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，就需要解決“如何讓投資者充分分享到基金的投資回報(bào)”這一問題，以提升基金投資者的收益水平和獲得感�；鸸就ㄟ^財(cái)富管理子公司，從買方視角考慮基金產(chǎn)品如何滿足投資者的財(cái)富管理需要，可能是一種方式。

關(guān)鍵詞：銀華基金財(cái)富管理補(bǔ)充說明