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【全球熱聞】“不務(wù)正業(yè)”拓展數(shù)字人陣營(yíng),同泰基金權(quán)益類產(chǎn)品陷入危局
發(fā)布時(shí)間:2022-12-22 15:56:06 文章來源:壹財(cái)信

來源:壹財(cái)信


(資料圖片)

作者:蘇向前

在數(shù)字經(jīng)濟(jì)浪潮洗卷神州大地下,內(nèi)地的公募基金行業(yè)也開始向虛擬人進(jìn)軍,只是沒曾想沖到最前面的是一家名不見經(jīng)傳的同泰基金。近日,該公司數(shù)字人員工陣營(yíng)再添新軍,基金經(jīng)理王小根的數(shù)字分身正式亮相。

并且這也不是同泰基金第一次打造數(shù)字員工,今年5月公募行業(yè)的首個(gè)數(shù)字人“靈汐”以主播身份入職同泰基金,在經(jīng)歷了大約半年之后再次推出基金經(jīng)理的數(shù)字人,作出了基金經(jīng)理的阿凡達(dá)。但是這樣的銳意創(chuàng)新或許應(yīng)該建立在基金經(jīng)理實(shí)力過硬的基礎(chǔ)之上。

《壹財(cái)信》注意到,王小根僅僅是一位任職不滿一年的基金經(jīng)理,目前他的在管產(chǎn)品規(guī)模僅僅約為10.30億元,任職期間最佳基金回報(bào)約為1.70%。即便考慮到他是債券基金經(jīng)理的身份,這樣的成績(jī)也并無亮點(diǎn)可言。需要指出一點(diǎn),王小根也是最近清盤的同泰慧選最后一任基金經(jīng)理。

同泰慧選清盤引爆公司權(quán)益產(chǎn)品危機(jī)

來自基金公司網(wǎng)站的公告顯示,12月19日同泰慧選公告基金合同終止以及基金財(cái)產(chǎn)清算,公告顯示該基金的最后運(yùn)作日為2022年的12月17日,產(chǎn)品于2022年的12月18日進(jìn)入到了清算的程序。

具體分析同泰慧選這只基金產(chǎn)品,《壹財(cái)信》發(fā)現(xiàn),該基金成立于2019年的12月17日,從產(chǎn)品成立至今的三年分類成績(jī)來看,2020年基金全年錄得的凈值增長(zhǎng)率約為40.83%,取得了不錯(cuò)的年度成績(jī)。2021年基金全年的凈值增長(zhǎng)率下跌約為2.26%,2022年該基金全年凈值增長(zhǎng)率則是約為-46.29%。

對(duì)應(yīng)來看,這只基金從當(dāng)初成立后到如今黯然謝幕,總共也就經(jīng)歷了三任的基金經(jīng)理,他們分別是沈莉、邢連云和王小根。從三人的業(yè)績(jī)回報(bào)看,其實(shí)首任沈莉的業(yè)績(jī)還算不錯(cuò),但是此后的兩位均錄得較大幅度的虧損,或許也是壓垮駱駝的最后一根稻草。

具體分析同泰慧選最后的四份季報(bào),我們就能看出問題的所在了。在該基金去年的四季報(bào)中,我們可以看到基金的十只股票占比分布在2.5~3.5%的區(qū)間內(nèi),占比較為平均,同時(shí)這十只標(biāo)的股均為來自科創(chuàng)板或者創(chuàng)業(yè)板的公司,當(dāng)時(shí)排在十大重倉(cāng)股首位的是醫(yī)美概念股華東醫(yī)藥。

但是到了今年的一季報(bào)畫風(fēng)突變,整體來說能源礦產(chǎn)類的公司占據(jù)了上風(fēng),比如神火股份、兗礦能源、紫金礦業(yè)、云天化和山東黃金,五只股票占據(jù)了半壁江山,同時(shí)醫(yī)藥股和農(nóng)業(yè)股也扮演了較為重要的角色。

不過僅僅一個(gè)季度過后醫(yī)藥的戲份被加到了極致。該基金二季報(bào)顯示,6月30日時(shí)的前六大重倉(cāng)股,它們包括了美迪西、歐普康視、泰格醫(yī)藥、長(zhǎng)春高新、康龍化成和愛美客,再疊加第八位的華東醫(yī)藥和第十位的博騰股份,這只基金儼然變成了一只不折不扣的藥基。

再看基金的三季報(bào),《壹財(cái)信》發(fā)現(xiàn)醫(yī)藥類的公司又盡數(shù)退場(chǎng),這時(shí)候基金重倉(cāng)最多的行業(yè)又變成了銀行股,郵儲(chǔ)、建行、交行和中行攜手殺入了基金的前十強(qiáng)。即便每一季度都大幅度調(diào)倉(cāng)改變方向,但是最后仍然不能改變黯然謝幕的命運(yùn)。

次新偏債混基同泰同欣命懸一線

與2019年成立的同泰慧選對(duì)照,成立于2021年的同泰同欣更為快速地走向了清盤的邊緣,作為一只次新偏債的混合型基金,同泰同欣今年到目前的凈值增長(zhǎng)率約為-3.61%,這一水平雖然在同類基金中排名前三分之一。

但是產(chǎn)品的規(guī)模說明了基金所處的尷尬地位。截至9月30日,該基金的A類份額僅僅約為0.07億元,這說明了基金經(jīng)理在渠道中的話語權(quán)缺失!兑钾(cái)信》注意到,對(duì)于這樣一只袖珍迷你基金來說,目前公司竟然同時(shí)配備了三位基金經(jīng)理。產(chǎn)品首發(fā)時(shí),聯(lián)手管理的基金經(jīng)理是魯泰和卞亞軍,今年的一月初又加入了第三位基金經(jīng)理王小根。

“投資操作上,本基金純債部分以配置剩余期限在3年期以內(nèi)的品種為主,通過控制久期來有效規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn),主要是獲取穩(wěn)定票息收益。轉(zhuǎn)債方面,主要選擇絕對(duì)價(jià)格和轉(zhuǎn)股溢價(jià)率相對(duì)較低的標(biāo)的進(jìn)行重點(diǎn)配置,例如銀行轉(zhuǎn)債、鋼鐵轉(zhuǎn)債等。股票方面,重點(diǎn)關(guān)注新能源和半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)鏈相關(guān)標(biāo)的,逐步聚焦于業(yè)績(jī)較為突出的鋰資源、儲(chǔ)能、光伏設(shè)備,以及國(guó)產(chǎn)替代空間較大的半導(dǎo)體設(shè)備和材料;此外,適度關(guān)注今年一直表現(xiàn)較好的煤炭板塊的投資機(jī)會(huì)!被鸾(jīng)理在季報(bào)中的總結(jié)說明其仍然以穩(wěn)為主!兑钾(cái)信》注意到,11月9日開始,公司網(wǎng)站就發(fā)布了同欣基金資產(chǎn)凈值連續(xù)低于5000萬元的提示性公告。

另外,公司的主動(dòng)權(quán)益類產(chǎn)品目前幾乎就是主打楊喆一人。天天基金網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示,目前他的累計(jì)任職時(shí)間接近三年半,在公司總共擔(dān)任了五只產(chǎn)品的基金經(jīng)理,但是合計(jì)的基金資產(chǎn)總規(guī)模僅約為3.85億元,任職期間最佳基金回報(bào)接近45%。從今年至今的業(yè)績(jī)表現(xiàn)來看,在四只納入到排名統(tǒng)計(jì)的產(chǎn)品中,表現(xiàn)最好的同泰金融精選股票年內(nèi)下跌接近19%,表現(xiàn)最差的同泰開泰混合則是下跌超過30%。

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