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連獲殊榮,平安私人銀行摘得“年度卓越私人銀行”等4項(xiàng)大獎(jiǎng)
發(fā)布時(shí)間:2022-12-30 13:35:21 文章來源:榕城網(wǎng)

近日,平安私人銀行憑借在行業(yè)領(lǐng)先的綜合實(shí)力及在產(chǎn)品、服務(wù)等方面的持續(xù)升級創(chuàng)新連獲殊榮。在由主流媒體《經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)》主辦的“第十一屆卓越金融企業(yè)評選”中,摘得“年度卓越私人銀行”大獎(jiǎng);在由《華爾街見聞》主辦的年度金融企業(yè)評選中摘得“年度最佳私人銀行”獎(jiǎng)。同時(shí),在由《亞洲銀行家》雜志舉辦的“2022全球財(cái)富與社會中國獎(jiǎng)”評選中,摘得“年度慈善規(guī)劃服務(wù)”及“年度私行財(cái)富服務(wù)”獎(jiǎng)。

2022年是中國私人銀行業(yè)務(wù)誕生的第15年,業(yè)務(wù)競爭逐漸進(jìn)入精細(xì)化階段。平安私人銀行依托平安集團(tuán)“綜合金融+醫(yī)療健康”的“One Ping An”生態(tài)版圖,將差異化的權(quán)益服務(wù)與金融解決方案打通,實(shí)現(xiàn)私行能力、服務(wù)的升級進(jìn)階,讓客戶個(gè)人、家族、企業(yè)的綜合化需求得到一站式滿足,市場認(rèn)可度與客戶口碑雙提升。

產(chǎn)品能力顯鋒芒,私募銷售位居行業(yè)第一梯隊(duì)

在平安銀行“五位一體”及智能化銀行3.0 新模式下,平安私人銀行的“開放式產(chǎn)品貨架”和“平安優(yōu)選”品牌廣受矚目。今年12月,平安私人銀行2022年度峰會在海南三亞舉行。作為平安私人銀行在私募公募領(lǐng)域的合作伙伴,橡樹資本、KKR、淡水泉、高毅資產(chǎn)、南方基金、鵬揚(yáng)基金等機(jī)構(gòu)代表到場分享投資錦囊,平安私人銀行的高規(guī)格“朋友圈”和頂級“產(chǎn)品力”一覽無余。

(平安私人銀行2022年度峰會圓桌對話)

在私募產(chǎn)品上,平安私人銀行在全市場2.45萬家私募中層層篩選,精選引入全市場1%的私募,并成為眾多外資管理人在國內(nèi)開展業(yè)務(wù)的首選合作機(jī)構(gòu)。2022年,平安私人銀行代銷捷報(bào)頻傳,在資管老將王國斌管理的“泉果”基金、頂流基金經(jīng)理周應(yīng)波管理的“運(yùn)舟成長精選基金”、全球資管巨頭路博邁的QDLP產(chǎn)品中,募集份額均居市場一、二。

公募方面,平安私人銀行獨(dú)創(chuàng)了“MASTERS”評價(jià)體系,通過基金經(jīng)理與市場風(fēng)格配置的統(tǒng)一、戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的統(tǒng)一、定量與定性分析的統(tǒng)一來構(gòu)建優(yōu)選組合。今年,平安私人銀行還上線了銀行理財(cái)?shù)膬?yōu)選。從客戶角度出發(fā),主動(dòng)到市場優(yōu)選理財(cái)產(chǎn)品。

近年來,除了要求“優(yōu)品”,私行客戶對金融機(jī)構(gòu)的評價(jià)也全方位升級,更多考察其是否有足夠的能力提供高質(zhì)量的綜合解決方案。平安私人銀行自主開發(fā)了一套客戶財(cái)富健康度模式。在該模式下,平安私人銀行可通過穿透底層資產(chǎn)投向,依托于宏觀政經(jīng)環(huán)境與量化模型,構(gòu)建出全生命周期的大類配置建議,以幫助客戶檢視資產(chǎn)配置是否合理、健康。

客群分層經(jīng)營成功實(shí)踐,首個(gè)頂級私行服務(wù)體系漸成新引擎

基于對客戶的深入洞察,2022年,平安私人銀行客群分層經(jīng)營進(jìn)一步升級,率先推出國內(nèi)首個(gè)頂級私行服務(wù)體系,圍繞超高凈值客戶“個(gè)人、家族、企業(yè)”多維需求,提供個(gè)性化、定制化、綜合化的解決方案。

在個(gè)人服務(wù)方面,平安私人銀行升級尊享權(quán)益體系,打造“高端醫(yī)養(yǎng)、子女教育、慈善規(guī)劃”等王牌權(quán)益,滿足稀缺性非金融服務(wù)需求。其中,高端醫(yī)養(yǎng)權(quán)益依托平安集團(tuán)大健康生態(tài)圈的高端醫(yī)療資源,為客戶提供名醫(yī)門診預(yù)約及陪診、名醫(yī)住院安排等稀缺資源,并通過“家庭賬戶”實(shí)現(xiàn)權(quán)益在家庭成員中的共享,通過“隨身顧問”確?蛻羧鞒腆w驗(yàn)。

除了呵護(hù)客戶及其家人,平安私人銀行以金融服務(wù)能力為基底,構(gòu)建了包括平安公益平臺線上捐贈(zèng)、慈善規(guī)劃咨詢、協(xié)助設(shè)立慈善信托、公益活動(dòng)等多層次的慈善服務(wù),全面滿足客戶財(cái)富向善需求;其中一站式慈善規(guī)劃服務(wù)為業(yè)內(nèi)首創(chuàng)。截至 2022 年底,平安私人銀行慈善資金管理規(guī)模過億元,慈善信托規(guī)模行業(yè)領(lǐng)先,近4萬人參與捐贈(zèng),受益人群超 20 萬人次。正因?yàn)樵跇I(yè)內(nèi)的創(chuàng)新性,慈善規(guī)劃服務(wù)摘得《亞洲銀行家》“2022年度慈善規(guī)劃服務(wù)”獎(jiǎng)。

在家族傳承方面,在近期舉辦的平安私人銀行2022年度峰會上,平安家族辦公室迎來全新升級,為家族提煉核心價(jià)值觀形成“家族憲章”,以此為導(dǎo)向,搭建財(cái)富管理、健康管理、代際成長、慈善規(guī)劃、企業(yè)智庫、法稅籌劃等六個(gè)領(lǐng)域家族辦公室。平安私人銀行家族辦公室負(fù)責(zé)人賈敏表示,平安家族辦公室從頂層設(shè)計(jì)上一站式滿足家族整體需求,以體系化專業(yè)方案為基石,給客戶帶來長周期的深度陪伴服務(wù),助力中國家族家業(yè)常青。

(平安家族辦公室升級儀式)

在企業(yè)方面,平安私人銀行推出一站式綜合金融方案,面向企業(yè)董監(jiān)高、企業(yè)核心員工及企業(yè)經(jīng)營,推出包括員工激勵(lì)、企業(yè)董監(jiān)高投融資、企業(yè)治理數(shù)字平臺等服務(wù);并通過在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的企望會為企業(yè)家量身定制金融服務(wù)、圈層社交、品牌賦能、經(jīng)營賦能、社會價(jià)值賦能。

企望會是中國銀行業(yè)首個(gè)企業(yè)家專屬服務(wù)平臺,通過內(nèi)部整合平安集團(tuán)資源,外部鏈接吳曉波頻道、正和島、北大匯豐商學(xué)院等平臺資源,提供企業(yè)家一站式綜合金融解決方案,推出兩年時(shí)間,已吸引超1.3萬企業(yè)家加入。憑借在服務(wù)實(shí)體企業(yè)及企業(yè)家方面的創(chuàng)新,企望會摘得《亞洲銀行家》“2022年度私行財(cái)富服務(wù)”獎(jiǎng)。

隊(duì)伍專業(yè)能力不斷提升,構(gòu)建“1+1+N”服務(wù)模式

隊(duì)伍專業(yè)能力培養(yǎng)是服務(wù)客戶的關(guān)鍵。平安私人銀行能在近幾年迅速躋身行業(yè)第一梯隊(duì),一大原因就是擁有專業(yè)的服務(wù)隊(duì)伍。平安私人銀行擁有超千名專業(yè)的私人銀行家隊(duì)伍,近60家私人銀行中心,遍布在全國50多個(gè)核心城市。

同時(shí),平安私人銀行近兩年搭建了一支頂級私行專屬團(tuán)隊(duì),團(tuán)隊(duì)背景多元且資深,包括稅務(wù)、法律專家,還有來自券商、投行的專業(yè)人士,以及高端醫(yī)療解決方案的專家等。

這也構(gòu)成了平安私人銀行在業(yè)內(nèi)首推“1+1+N”服務(wù)模式的“底座”:第一個(gè)“1”是分行私人銀行家,對接客戶日常服務(wù);第二個(gè)“1”是頂級私行綜合顧問,直接輔助分行對接客戶;“N”是來自平安集團(tuán)內(nèi)外部各個(gè)細(xì)分領(lǐng)域的專家。該模式通過全方位的關(guān)懷與服務(wù),讓平安私人銀行化身值得超高凈值客戶信賴的“貼身管家”。在平安私人銀行2022年峰會現(xiàn)場,多位專家就從法律稅務(wù)、財(cái)富傳承、健康管理等多個(gè)角度為中國家族傳承支招。

值得一提的是,自提出“五位一體”新模式,平安銀行開啟了智能化銀行3.0的新發(fā)展階段。智能化銀行3.0項(xiàng)目將推動(dòng)更精準(zhǔn)的客戶需求洞察、更適配的產(chǎn)品服務(wù)供給以及更智能的運(yùn)營策略,實(shí)現(xiàn)對客戶全生命周期的精細(xì)化、智能化經(jīng)營,從而將最適配、陪伴式的金融服務(wù)提供給每一位客戶?梢韵胂,未來科技賦能私行隊(duì)伍的空間更大。

近年來,中國高凈值人群在私人銀行選擇上更加成熟,從過去單純產(chǎn)品需求導(dǎo)向轉(zhuǎn)向?qū)I(yè)服務(wù)需求,包括金融和非金融服務(wù)需求。平安私人銀行總裁洪帥表示,未來平安私人銀行堅(jiān)持對于客戶的“五心”服務(wù),以專業(yè)的資產(chǎn)配置給財(cái)富保值增值帶來安心;以有溫度的醫(yī)養(yǎng)權(quán)益給家人的健康帶來舒心;以博愛的慈善規(guī)劃實(shí)現(xiàn)客戶的善心;以齊全的綜合金融服務(wù),讓客戶對企業(yè)發(fā)展寬心;以周全的家族辦公室服務(wù),讓客戶對家族傳承感到放心。

免責(zé)聲明:市場有風(fēng)險(xiǎn),選擇需謹(jǐn)慎!此文僅供參考,不作買賣依據(jù)。

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