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富安娜踩雷的背后是誰在那兜售“僵尸”商場？

發(fā)布時間：2022-08-24 08:25:56 文章來源：騰訊網(wǎng)

作為一家主營床上用品的上市公司，富安娜并不是暴利企業(yè)。今年上半年營收13.35億元，凈利潤才2.11億元。如果1個多億的本金無法收回，意味著——上半年一半的凈利潤白干了。

主營床上用品的上市公司富安娜(SZ:002327)，辛辛苦苦賣著枕頭、被子，攢下一點家底，最近發(fā)現(xiàn)——自己理財，可能把上半年的凈利潤理沒了一半。

受托的操盤方是，中信證券。最終的底層資產(chǎn)，是一個在杭州郊區(qū)“僵尸”了多年的商場。

中信證券的客戶們

近日，富安娜公告，公司于2021年3月19日購買1.2億元理財，如今到期后，有本金1.065億元及投資收益到期未兌付。

富安娜購買的理財產(chǎn)品名稱為“中信證券富安FOF定制1號單一資產(chǎn)管理計劃”。受托方(產(chǎn)品管理人)為中信證券。

事實上，富安娜跟中信證券的理財合作從2018年就已開始，已經(jīng)歷時5期。每期都是富安娜拿出1個億左右的資金參與理財。前四期都完美地兌付了本息。

值得注意的是，2020年4月19日，也就是在第四期理財開始執(zhí)行后不久，富安娜方面稱，基于“聽從管理人建議”，鑒于“證券期貨相關(guān)管理規(guī)定有所變化，”富安娜與中信證券簽訂了補(bǔ)充協(xié)議，將原來的，《中信證券富安1號定向資產(chǎn)管理合同》變更為《中信證券富安FOF定制1號單一資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》。

盡管目前富安娜沒有公布合同的原文，但從“FOF”的名稱上來看，意味著上述理財資金可以投向其他資管產(chǎn)品，從而投向經(jīng)過多層嵌套的資產(chǎn)標(biāo)的。

此前富安娜股東大會和董事會授權(quán)可購買的理財產(chǎn)品投向十分嚴(yán)格，包括：購買商業(yè)銀行、證券公司、基金公司、保險公司等資信狀況良好的機(jī)構(gòu)發(fā)行銷售的風(fēng)險可控、靈活性較強(qiáng)、最長期限不超過 12 個月的理財產(chǎn)品和資產(chǎn)管理計劃，銀行理財產(chǎn)品、銀行大額存單、結(jié)構(gòu)性存款、券商收益憑證、固定收益類產(chǎn)品、國債逆回購、貨幣市場基金等。

并不包含房地產(chǎn)。

但最終，在把資管產(chǎn)品改成“FOF”后，富安娜的1.2億理財資金，其中很大一部分流向了一個在杭州郊區(qū)“僵尸”了多年的商場項目。

這顯然超過了富安娜方面最開始的理財范圍。而“FOF”的形式，或給這項投資提供了一個繞道的由頭和保護(hù)色。

事實上，中信證券并不是只拉上富安娜一家，為“僵尸”商場項目做FOF。

據(jù)另一家上市公司東方鐵塔(002545)公告，2020年4月，東方鐵塔曾出資5000萬元認(rèn)購一個“中信證券信享106號單一資產(chǎn)管理計劃”，最終的投向是：西部信托-渝信優(yōu)債精選4號集合資金信托。

西部信托的渝信4號融資客戶(債務(wù)人)為浙江藍(lán)德置業(yè)發(fā)展有限公司，所涉項目名稱為杭州市余杭區(qū)西溪板塊的海港城項目(商業(yè)項目)。”與富安娜是同一個底層項目。

富安娜修訂理財合同的日期，是2020年4月19日。東方鐵塔認(rèn)購西部信托產(chǎn)品的日期，是2020年4月26日。

相隔7天。

“僵尸”商場前世今生

富安娜方面公告，拿到過中信證券提供的信息，到2021年底，富安1號FOF凈值和收益率依然為正。但投向的產(chǎn)品顯示為：東方紅貨幣B、北大資源杭州海港城。東方鐵塔此前公告的，也是這一個底層資產(chǎn)。

富安娜方面稱，北大資源杭州海港城項目債務(wù)人浙江藍(lán)德置業(yè)發(fā)展有限公司早已實質(zhì)違約，且 2019 年和 2020 年審計報告均被中匯會計師事務(wù)所出具保留意見。

但事實遠(yuǎn)沒這么簡單。