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三步走，開(kāi)啟你的基金投顧之旅
發(fā)布時(shí)間：2023-05-16 13:07:53 文章來(lái)源：大眾證券報(bào)

隨著基金數(shù)量突破萬(wàn)只，很多投資者都在感慨基金投資難。其實(shí)，小伙伴們不妨試試基金投顧，只需要“三步走”，就可以開(kāi)啟一段省心省力的基金投資之旅。

基金投顧是國(guó)內(nèi)市場(chǎng)于2019年推出的一種全新業(yè)務(wù)類(lèi)型，投顧機(jī)構(gòu)接受投資者全權(quán)委托，可以代為做出具體基金投資品種、數(shù)量及買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)的決策，并執(zhí)行基金申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng)。

下面讓我們跟著基金投顧“三步走”，體驗(yàn)一下基金投顧服務(wù)的全流程。


(資料圖片)

第一步：確認(rèn)合適的投資策略

適合自己的才是最好的，所以基金投顧服務(wù)的第一步，就是幫你找到合適的投資策略。

基金投顧會(huì)通過(guò)一系列問(wèn)題綜合了解你的投資目標(biāo)、投資期限、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相關(guān)信息。然后基于你的情況進(jìn)行專(zhuān)業(yè)分析，為你匹配適合的基金投資組合策略。這個(gè)策略的整體風(fēng)險(xiǎn)水平、投資思路等都會(huì)比較契合你的投資需求，有助于你在未來(lái)達(dá)成既定的投資目標(biāo)。

所以也一定要記得，如果你這筆投資的需求發(fā)生了變化，要及時(shí)告訴投資顧問(wèn)，投資顧問(wèn)會(huì)根據(jù)你需求的變化情況考慮是否調(diào)整投資策略。

另外，如果你在參與投顧服務(wù)的平臺(tái)上還沒(méi)有做過(guò)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，還需要再填寫(xiě)一份風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷哦。

第二步：轉(zhuǎn)入資金

確認(rèn)好基金組合策略之后，就可以準(zhǔn)備轉(zhuǎn)入資金了。

轉(zhuǎn)入金額之前，基金投顧會(huì)對(duì)你進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，說(shuō)明基金投顧服務(wù)跟任何投資一樣都存在風(fēng)險(xiǎn)，你可能獲取收益，也可能會(huì)遭受本金虧損。

閱讀并同意風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的內(nèi)容之后，你還可以選擇查看基金投顧提供的策略說(shuō)明書(shū)，說(shuō)明書(shū)中詳細(xì)介紹了基金組合策略的投資目標(biāo)、投資范圍、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、投資策略等信息。

接下來(lái)就可以綁定銀行卡、轉(zhuǎn)入資金了。

有的客戶可能會(huì)關(guān)心：“資金是直接轉(zhuǎn)給投顧機(jī)構(gòu)嗎？”

并不是的！

你的資金仍然在你自己的賬戶里，你只是把這個(gè)賬戶“授權(quán)”給基金投顧機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理而已?；鹜额櫩梢源阆逻_(dá)基金買(mǎi)入、賣(mài)出的指令，但并不能實(shí)際“碰”到你的資金，更不能夠把錢(qián)“轉(zhuǎn)走”到自己的賬戶上，所以投資者完全不用擔(dān)心資金的安全問(wèn)題。

第三步：享受投后服務(wù)

授權(quán)給基金投顧并轉(zhuǎn)入資金后，你就可以卸下管理基金賬戶投資事宜的“重?fù)?dān)”了，基金投顧會(huì)幫你打理賬戶，根據(jù)對(duì)全市場(chǎng)基金產(chǎn)品和市場(chǎng)、行業(yè)等的專(zhuān)業(yè)研究，按照約定的策略為你配置合適的基金產(chǎn)品，并且根據(jù)產(chǎn)品和市場(chǎng)的變化，適時(shí)地幫你進(jìn)行調(diào)倉(cāng)。

同時(shí)，投顧機(jī)構(gòu)也會(huì)為你提供賬戶運(yùn)作報(bào)告，幫你了解賬戶的階段運(yùn)作情況。除了階段收益、具體持倉(cāng)基金產(chǎn)品等基本信息之外，報(bào)告還會(huì)詳細(xì)披露近期調(diào)入、調(diào)出了哪些產(chǎn)品，比例如何，為什么做這樣的操作，對(duì)前期市場(chǎng)的回顧和后續(xù)市場(chǎng)的展望等等，幫你構(gòu)建起賬戶運(yùn)行的全局觀，了解其中的投資邏輯。

在投顧服務(wù)的全過(guò)程中，如果你對(duì)基金投資有任何問(wèn)題，都可以咨詢投顧機(jī)構(gòu)，他們會(huì)為你進(jìn)行專(zhuān)業(yè)解答，及時(shí)提供咨詢建議服務(wù)。

這“三步走”是不是比你想象的還要輕松簡(jiǎn)單呢？小伙伴們不妨選擇合適的投顧機(jī)構(gòu)，切實(shí)體驗(yàn)一下基金投顧服務(wù)，讓投顧機(jī)構(gòu)陪你一步步走好基金投資之路。

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