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平安私人銀行高質(zhì)量發(fā)展之路:踐行One Ping An,以專業(yè)創(chuàng)造價值
發(fā)布時間:2023-05-25 21:24:13 文章來源:實況網(wǎng)

中國平安近日將迎來35周年司慶日,35年來平安始終堅持“以滿足人們對美好生活的向往為使命,以助力中華民族偉大復(fù)興為己任”的立業(yè)初心和最高追求。

作為中國平安服務(wù)高凈值客戶的重要平臺,成立于2013年的平安銀行私人銀行,歷經(jīng)十載砥礪前行,已穩(wěn)居行業(yè)第一梯隊。數(shù)據(jù)顯示,過去五年,平安私人銀行AUM增長了2.5倍,年均增速達(dá)38%;客戶數(shù)實現(xiàn)翻倍,年均增速28%。2022年,平安私人銀行AUM和客戶數(shù)增速均位居股份行首位,持續(xù)領(lǐng)跑行業(yè)。

在中國私人銀行業(yè)進(jìn)入精耕細(xì)作關(guān)鍵階段,平安私人銀行依托平安集團“綜合金融+醫(yī)療健康”的生態(tài)優(yōu)勢,持續(xù)探索求新,推出國內(nèi)首個頂級私行服務(wù)體系和企業(yè)家服務(wù)平臺“企望會”、創(chuàng)新打造王牌權(quán)益,通過差異化、精細(xì)化的產(chǎn)品和服務(wù),重塑私行服務(wù)體系,為客戶帶來有溫度的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

平安集團總經(jīng)理兼聯(lián)席CEO、平安銀行董事長謝永林在平安銀行2022年報發(fā)布會上表示,面向私人財富客群,平安銀行構(gòu)建以資產(chǎn)配置為核心的財富管理經(jīng)營體系,把"理財+基金+保險+特色權(quán)益"有機結(jié)合起來。如果以3-5年周期來看,平安銀行將真正實現(xiàn)客戶全生命旅程的深度服務(wù),通過專業(yè)金融能力,助力人民群眾實現(xiàn)對美好生活的向往。

從后發(fā)到引領(lǐng):

強大產(chǎn)品力支撐,穩(wěn)居行業(yè)第一梯隊

雖然成立時間較晚,起步階段發(fā)展緩慢,但依托平安集團綜合金融的優(yōu)勢,平安私人銀行在過去的10年里實現(xiàn)了跨越式發(fā)展,近五年AUM及客戶數(shù)爆發(fā)增長,AUM增速、戶均資產(chǎn)均排名股份行前列。迅猛的發(fā)展,一方面得益于平安私人銀行強大的財富管理能力贏得了客戶的信任。

產(chǎn)品是財富管理競爭優(yōu)勢的核心。平安私人銀行積極引入市場上最優(yōu)質(zhì)的機構(gòu)和產(chǎn)品,滿足客戶多元化的投資需求:私募方面,精選引入全市場1%的私募,并在12萬只私募基金中“掐尖”,做到“人無我有,人有我優(yōu),人優(yōu)我快”;公募方面,獨創(chuàng)“MASTERS”評價體系構(gòu)建優(yōu)選組合;理財方面,引入國內(nèi)一流理財子公司產(chǎn)品。

平安私人銀行還與KKR、全球債王Pimco(品浩)、獨角獸捕手柏基、困境投資之王橡樹、共同基金之父路博邁等明星機構(gòu)達(dá)成合作,搭建全面的海外投資貨架和成熟的合作管理體系,為客戶帶來稀缺的產(chǎn)品資源和代銷額度。

基于高規(guī)格的“朋友圈”和頂級的“產(chǎn)品力”,平安私人銀行展現(xiàn)出了優(yōu)異的代銷能力,捷報頻傳:2022年在資管老將王國斌管理的“泉果”基金、頂流基金經(jīng)理周應(yīng)波管理的“運舟成長精選基金”、全球資管巨頭路博邁的QDLP產(chǎn)品募集中,募集份額均居市場一、二,進(jìn)一步堅定了投資者與合作機構(gòu)的信心。

(橡樹資本霍華德·馬克斯在平安私人銀行2022年度峰會上分享)

平安私人銀行迅速躋身行業(yè)第一梯隊,離不開一支專業(yè)服務(wù)隊伍的支持—超千名專業(yè)的私人銀行家隊伍分布在全國各省會以及主要城市的50余家私行中心,為客戶提供有溫度的財富管理服務(wù)。

從同質(zhì)到創(chuàng)新:

首創(chuàng)頂級私行服務(wù)體系,推動客群精細(xì)化經(jīng)營

近年來,中國私人銀行同質(zhì)化問題凸顯。作為平安集團服務(wù)高凈值客戶的重要平臺,平安私人銀行在這個擁有35年沉淀的大家庭下,以專業(yè)為支撐,在產(chǎn)品服務(wù)、隊伍建設(shè)、客群經(jīng)營等方面勇于創(chuàng)新,為行業(yè)注入朝氣和生機。

在平安私人銀行看來,“產(chǎn)品力”不僅意味著精選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品,更意味著把合適的產(chǎn)品匹配給合適的客戶,因此在打造豐富的開放式產(chǎn)品貨架的同時,持續(xù)提升隊伍“懂資產(chǎn)”的能力:一方面“招兵買馬”,擴大財富管理隊伍;另一方面,建立制式化財富管理培訓(xùn)體系,提升隊伍專業(yè)化能力。

( 平安私人銀行一線隊伍專業(yè)能力培訓(xùn) )

為提升財富團隊的投研及資產(chǎn)配置能力,平安私人銀行設(shè)置了“產(chǎn)品策略配置委員會”,并自主開發(fā)了一套“財富健康度”模式,定期檢視客戶的持有感受,根據(jù)市場的變化和客戶生命周期進(jìn)行策略調(diào)整,以陪伴式服務(wù)實現(xiàn)客戶財富目標(biāo)。

在中國私人銀行從粗放式“跑馬圈地”進(jìn)入“精耕細(xì)作”階段的過程中,平安私人銀行還實現(xiàn)客群分層經(jīng)營的破局,于2022年推出了國內(nèi)首個頂級私行服務(wù)體系,圍繞超高凈值客戶“個人、家族、企業(yè)”多維需求,提供個性化、定制化、綜合化的解決方案,重新定義私行服務(wù)。

在個人服務(wù)方面,平安私人銀行突破業(yè)界基礎(chǔ)權(quán)益,重點打造“高端醫(yī)養(yǎng)、高爾夫球、子女教育、慈善規(guī)劃”四大王牌權(quán)益,滿足客戶稀缺性非金融服務(wù)需求。以慈善規(guī)劃為例,平安私人銀行踐行社會責(zé)任,業(yè)內(nèi)首創(chuàng)一站式慈善規(guī)劃服務(wù)“平安樂善”,構(gòu)建了包括平安公益平臺線上捐贈、慈善規(guī)劃咨詢、協(xié)助設(shè)立慈善信托、公益活動等多層次的慈善服務(wù),推動富向善,助力共同富裕。“雨亭行動”發(fā)起人翟斌評價:“平安私人銀行的專業(yè)支持讓我的公益行動從草根邁向?qū)I(yè)化;平安不僅有專業(yè)度、有資源鏈接能力,更有對公益支持的熱忱。”

平安銀行行長特別助理蔡新發(fā)表示,相對于金融產(chǎn)品,很多客戶對醫(yī)療健康、子女教育等非金融服務(wù)很關(guān)心,平安私人銀行重點建設(shè)了相應(yīng)的權(quán)益體系,增加與客戶接觸的機會,能夠打動客戶,提升客戶認(rèn)同感。

在家族服務(wù)方面,平安私人銀行升級平安傳承服務(wù)體系,其中面向超高凈值客戶及其家族,推出“平安家族辦公室”服務(wù),為家族提煉核心價值觀形成“家族憲章”,并以此為導(dǎo)向搭建財富管理、健康管理、代際成長、慈善規(guī)劃、法稅籌劃、企業(yè)智庫六個領(lǐng)域家族辦公室,從頂層設(shè)計一站式滿足中國家族整體需求??蛻粼u價“只有你們是一隊專業(yè)的人士在服務(wù),真正服務(wù)中國人的家族辦公室。”

( 平安私人銀行全新升級平安家族辦公室 )

在企業(yè)服務(wù)方面,平安私人銀行針對企業(yè)家需求推出“企望會”平臺,通過整合資源提供企業(yè)家金融一站式解決方案,同時深入洞察客戶,從圈層、品牌、經(jīng)營、社會價值等多個維度對企業(yè)家進(jìn)行全面賦能,隨身陪伴企業(yè)家成長,積極落實國家“金融服務(wù)實體經(jīng)濟”的號召。

( 知名財經(jīng)作家吳曉波在企望會活動上分享 )

從單一私行到One Ping An:

“綜合金融+醫(yī)療健康”,一站式滿足客戶需求

中國高凈值人群財富穩(wěn)健增長,單一的銀行服務(wù)已無法滿足他們?nèi)找鎮(zhèn)€性化、多元化的需求。平安私人銀行以客戶為中心,將平安集團的綜合金融優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為自身的核心競爭力,與平安集團成員攜手共建高端醫(yī)養(yǎng)等王牌權(quán)益,保險金信托等優(yōu)勢服務(wù),致力于讓客戶一站式獲得整個平安體系的綜合化優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

大健康是平安集團重要的發(fā)展戰(zhàn)略和優(yōu)勢領(lǐng)域。平安私人銀行在中國平安“綜合金融+醫(yī)療健康”的“One Ping An”生態(tài)版圖下,與平安集團旗下平安健康等子公司聯(lián)合共建高端醫(yī)養(yǎng)權(quán)益,提供名醫(yī)門診預(yù)約及陪診、名醫(yī)住院安排等稀缺資源,為客戶和家人帶來一站式的健康解決方案。有客戶評價,“成為平安私人銀行客戶,相當(dāng)于擁有了醫(yī)生朋友圈和全球優(yōu)質(zhì)醫(yī)療資源。”

( 美國醫(yī)學(xué)科學(xué)院國際院士勵建安在“平安大視野”健康主題活動上分享 )

企業(yè)家是高凈值人群的中堅力量,服務(wù)好企業(yè)家群體是私行服務(wù)的應(yīng)有之義。平安私人銀行分別聯(lián)合平安證券和平安信托提供定制化的解決方案,解決客戶企業(yè)、員工多層次需求,實現(xiàn)真正的綜合金融服務(wù);推出的員工股權(quán)激勵計劃和員工激勵信托,幫助企業(yè)家建立企業(yè)和員工利益共享機制,有效留住優(yōu)秀人才。

此外,平安私人銀行還與平安信托、平安人壽協(xié)同推動平安保險金信托,實現(xiàn)客戶資產(chǎn)保值、風(fēng)險隔離、定向傳承、精神引導(dǎo)等財富管理和傳承目的。今年4月,平安保險金信托業(yè)務(wù)規(guī)模突破1000億,已為超過2萬個家庭提供服務(wù),是全市場規(guī)模最大、服務(wù)客戶最多的保險金信托服務(wù)機構(gòu)。

家是最小國、國是千萬家。今年司慶前夕,平安私人銀行聯(lián)合聯(lián)合平安信托宣布平安傳承服務(wù)體系升級。該體系包含家族財富、家業(yè)規(guī)劃、家族精神、社會價值四大領(lǐng)域,為不同的中國家庭提供有溫度的傳承服務(wù),滿足客戶更立體、更多方面的需求。

( 平安傳承服務(wù)體系發(fā)布 )

堅守初心續(xù)寫華章,深度陪伴再創(chuàng)新價值

隨著中國經(jīng)濟邁入高質(zhì)量發(fā)展新階段,財富管理需求呈現(xiàn)擴張態(tài)勢。作為處于零售金融生態(tài)鏈頂端的“明珠”,私人銀行已漸漸步入大浪淘沙階段,行業(yè)洗牌分化加劇,金融機構(gòu)唯有立足自身優(yōu)勢精耕細(xì)作,針對客戶需求打造差異化的特色服務(wù),方能立足于激烈的競爭,把握財富管理市場的新機遇。

“專業(yè),讓每個家庭擁有平安”。面對來自市場和客戶的新形勢、新挑戰(zhàn),平安銀行于2022年開啟智能化銀行3.0新發(fā)展階段。在智能化銀行3.0模式下,平安銀行回歸“以客戶為中心“的初心,搭建“KYC-KYP-KYATO”方法論,通過數(shù)據(jù)驅(qū)動更精準(zhǔn)的洞察客戶需求,將最適配、陪伴式的金融服務(wù)提供給客戶,推動財富管理從“產(chǎn)品銷售推動”向“有溫度的陪伴”轉(zhuǎn)變。

平安銀行私行財富事業(yè)部總裁洪帥表示,秉承中國平安“專業(yè)創(chuàng)造價值”的核心理念和35年的深厚積淀,平安私人銀行將持續(xù)深化落地平安銀行智能化銀行3.0模式,洞察客戶的真實需求,提升客戶旅程化陪伴服務(wù)能力;持續(xù)擴大一線隊伍的規(guī)模,提升隊伍的專業(yè)能力,最終為客戶提供“有溫度”的財富管理服務(wù),全面提升客戶的獲得感和幸福感。

免責(zé)聲明:市場有風(fēng)險,選擇需謹(jǐn)慎!此文僅供參考,不作買賣依據(jù)。

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