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平安私人銀行高質(zhì)量發(fā)展之路:踐行One Ping An,以專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值
發(fā)布時(shí)間:2023-05-25 21:24:13 文章來(lái)源:實(shí)況網(wǎng)

中國(guó)平安近日將迎來(lái)35周年司慶日,35年來(lái)平安始終堅(jiān)持“以滿足人們對(duì)美好生活的向往為使命,以助力中華民族偉大復(fù)興為己任”的立業(yè)初心和最高追求。

作為中國(guó)平安服務(wù)高凈值客戶的重要平臺(tái),成立于2013年的平安銀行私人銀行,歷經(jīng)十載砥礪前行,已穩(wěn)居行業(yè)第一梯隊(duì)。數(shù)據(jù)顯示,過(guò)去五年,平安私人銀行AUM增長(zhǎng)了2.5倍,年均增速達(dá)38%;客戶數(shù)實(shí)現(xiàn)翻倍,年均增速28%。2022年,平安私人銀行AUM和客戶數(shù)增速均位居股份行首位,持續(xù)領(lǐng)跑行業(yè)。

在中國(guó)私人銀行業(yè)進(jìn)入精耕細(xì)作關(guān)鍵階段,平安私人銀行依托平安集團(tuán)“綜合金融+醫(yī)療健康”的生態(tài)優(yōu)勢(shì),持續(xù)探索求新,推出國(guó)內(nèi)首個(gè)頂級(jí)私行服務(wù)體系和企業(yè)家服務(wù)平臺(tái)“企望會(huì)”、創(chuàng)新打造王牌權(quán)益,通過(guò)差異化、精細(xì)化的產(chǎn)品和服務(wù),重塑私行服務(wù)體系,為客戶帶來(lái)有溫度的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

平安集團(tuán)總經(jīng)理兼聯(lián)席CEO、平安銀行董事長(zhǎng)謝永林在平安銀行2022年報(bào)發(fā)布會(huì)上表示,面向私人財(cái)富客群,平安銀行構(gòu)建以資產(chǎn)配置為核心的財(cái)富管理經(jīng)營(yíng)體系,把"理財(cái)+基金+保險(xiǎn)+特色權(quán)益"有機(jī)結(jié)合起來(lái)。如果以3-5年周期來(lái)看,平安銀行將真正實(shí)現(xiàn)客戶全生命旅程的深度服務(wù),通過(guò)專業(yè)金融能力,助力人民群眾實(shí)現(xiàn)對(duì)美好生活的向往。

從后發(fā)到引領(lǐng):

強(qiáng)大產(chǎn)品力支撐,穩(wěn)居行業(yè)第一梯隊(duì)

雖然成立時(shí)間較晚,起步階段發(fā)展緩慢,但依托平安集團(tuán)綜合金融的優(yōu)勢(shì),平安私人銀行在過(guò)去的10年里實(shí)現(xiàn)了跨越式發(fā)展,近五年AUM及客戶數(shù)爆發(fā)增長(zhǎng),AUM增速、戶均資產(chǎn)均排名股份行前列。迅猛的發(fā)展,一方面得益于平安私人銀行強(qiáng)大的財(cái)富管理能力贏得了客戶的信任。

產(chǎn)品是財(cái)富管理競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的核心。平安私人銀行積極引入市場(chǎng)上最優(yōu)質(zhì)的機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品,滿足客戶多元化的投資需求:私募方面,精選引入全市場(chǎng)1%的私募,并在12萬(wàn)只私募基金中“掐尖”,做到“人無(wú)我有,人有我優(yōu),人優(yōu)我快”;公募方面,獨(dú)創(chuàng)“MASTERS”評(píng)價(jià)體系構(gòu)建優(yōu)選組合;理財(cái)方面,引入國(guó)內(nèi)一流理財(cái)子公司產(chǎn)品。

平安私人銀行還與KKR、全球債王Pimco(品浩)、獨(dú)角獸捕手柏基、困境投資之王橡樹(shù)、共同基金之父路博邁等明星機(jī)構(gòu)達(dá)成合作,搭建全面的海外投資貨架和成熟的合作管理體系,為客戶帶來(lái)稀缺的產(chǎn)品資源和代銷額度。

基于高規(guī)格的“朋友圈”和頂級(jí)的“產(chǎn)品力”,平安私人銀行展現(xiàn)出了優(yōu)異的代銷能力,捷報(bào)頻傳:2022年在資管老將王國(guó)斌管理的“泉果”基金、頂流基金經(jīng)理周應(yīng)波管理的“運(yùn)舟成長(zhǎng)精選基金”、全球資管巨頭路博邁的QDLP產(chǎn)品募集中,募集份額均居市場(chǎng)一、二,進(jìn)一步堅(jiān)定了投資者與合作機(jī)構(gòu)的信心。

(橡樹(shù)資本霍華德·馬克斯在平安私人銀行2022年度峰會(huì)上分享)

平安私人銀行迅速躋身行業(yè)第一梯隊(duì),離不開(kāi)一支專業(yè)服務(wù)隊(duì)伍的支持—超千名專業(yè)的私人銀行家隊(duì)伍分布在全國(guó)各省會(huì)以及主要城市的50余家私行中心,為客戶提供有溫度的財(cái)富管理服務(wù)。

從同質(zhì)到創(chuàng)新:

首創(chuàng)頂級(jí)私行服務(wù)體系,推動(dòng)客群精細(xì)化經(jīng)營(yíng)

近年來(lái),中國(guó)私人銀行同質(zhì)化問(wèn)題凸顯。作為平安集團(tuán)服務(wù)高凈值客戶的重要平臺(tái),平安私人銀行在這個(gè)擁有35年沉淀的大家庭下,以專業(yè)為支撐,在產(chǎn)品服務(wù)、隊(duì)伍建設(shè)、客群經(jīng)營(yíng)等方面勇于創(chuàng)新,為行業(yè)注入朝氣和生機(jī)。

在平安私人銀行看來(lái),“產(chǎn)品力”不僅意味著精選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品,更意味著把合適的產(chǎn)品匹配給合適的客戶,因此在打造豐富的開(kāi)放式產(chǎn)品貨架的同時(shí),持續(xù)提升隊(duì)伍“懂資產(chǎn)”的能力:一方面“招兵買(mǎi)馬”,擴(kuò)大財(cái)富管理隊(duì)伍;另一方面,建立制式化財(cái)富管理培訓(xùn)體系,提升隊(duì)伍專業(yè)化能力。

( 平安私人銀行一線隊(duì)伍專業(yè)能力培訓(xùn) )

為提升財(cái)富團(tuán)隊(duì)的投研及資產(chǎn)配置能力,平安私人銀行設(shè)置了“產(chǎn)品策略配置委員會(huì)”,并自主開(kāi)發(fā)了一套“財(cái)富健康度”模式,定期檢視客戶的持有感受,根據(jù)市場(chǎng)的變化和客戶生命周期進(jìn)行策略調(diào)整,以陪伴式服務(wù)實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)。

在中國(guó)私人銀行從粗放式“跑馬圈地”進(jìn)入“精耕細(xì)作”階段的過(guò)程中,平安私人銀行還實(shí)現(xiàn)客群分層經(jīng)營(yíng)的破局,于2022年推出了國(guó)內(nèi)首個(gè)頂級(jí)私行服務(wù)體系,圍繞超高凈值客戶“個(gè)人、家族、企業(yè)”多維需求,提供個(gè)性化、定制化、綜合化的解決方案,重新定義私行服務(wù)。

在個(gè)人服務(wù)方面,平安私人銀行突破業(yè)界基礎(chǔ)權(quán)益,重點(diǎn)打造“高端醫(yī)養(yǎng)、高爾夫球、子女教育、慈善規(guī)劃”四大王牌權(quán)益,滿足客戶稀缺性非金融服務(wù)需求。以慈善規(guī)劃為例,平安私人銀行踐行社會(huì)責(zé)任,業(yè)內(nèi)首創(chuàng)一站式慈善規(guī)劃服務(wù)“平安樂(lè)善”,構(gòu)建了包括平安公益平臺(tái)線上捐贈(zèng)、慈善規(guī)劃咨詢、協(xié)助設(shè)立慈善信托、公益活動(dòng)等多層次的慈善服務(wù),推動(dòng)富向善,助力共同富裕。“雨亭行動(dòng)”發(fā)起人翟斌評(píng)價(jià):“平安私人銀行的專業(yè)支持讓我的公益行動(dòng)從草根邁向?qū)I(yè)化;平安不僅有專業(yè)度、有資源鏈接能力,更有對(duì)公益支持的熱忱。”

平安銀行行長(zhǎng)特別助理蔡新發(fā)表示,相對(duì)于金融產(chǎn)品,很多客戶對(duì)醫(yī)療健康、子女教育等非金融服務(wù)很關(guān)心,平安私人銀行重點(diǎn)建設(shè)了相應(yīng)的權(quán)益體系,增加與客戶接觸的機(jī)會(huì),能夠打動(dòng)客戶,提升客戶認(rèn)同感。

在家族服務(wù)方面,平安私人銀行升級(jí)平安傳承服務(wù)體系,其中面向超高凈值客戶及其家族,推出“平安家族辦公室”服務(wù),為家族提煉核心價(jià)值觀形成“家族憲章”,并以此為導(dǎo)向搭建財(cái)富管理、健康管理、代際成長(zhǎng)、慈善規(guī)劃、法稅籌劃、企業(yè)智庫(kù)六個(gè)領(lǐng)域家族辦公室,從頂層設(shè)計(jì)一站式滿足中國(guó)家族整體需求??蛻粼u(píng)價(jià)“只有你們是一隊(duì)專業(yè)的人士在服務(wù),真正服務(wù)中國(guó)人的家族辦公室。”

( 平安私人銀行全新升級(jí)平安家族辦公室 )

在企業(yè)服務(wù)方面,平安私人銀行針對(duì)企業(yè)家需求推出“企望會(huì)”平臺(tái),通過(guò)整合資源提供企業(yè)家金融一站式解決方案,同時(shí)深入洞察客戶,從圈層、品牌、經(jīng)營(yíng)、社會(huì)價(jià)值等多個(gè)維度對(duì)企業(yè)家進(jìn)行全面賦能,隨身陪伴企業(yè)家成長(zhǎng),積極落實(shí)國(guó)家“金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”的號(hào)召。

( 知名財(cái)經(jīng)作家吳曉波在企望會(huì)活動(dòng)上分享 )

從單一私行到One Ping An:

“綜合金融+醫(yī)療健康”,一站式滿足客戶需求

中國(guó)高凈值人群財(cái)富穩(wěn)健增長(zhǎng),單一的銀行服務(wù)已無(wú)法滿足他們?nèi)找鎮(zhèn)€性化、多元化的需求。平安私人銀行以客戶為中心,將平安集團(tuán)的綜合金融優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為自身的核心競(jìng)爭(zhēng)力,與平安集團(tuán)成員攜手共建高端醫(yī)養(yǎng)等王牌權(quán)益,保險(xiǎn)金信托等優(yōu)勢(shì)服務(wù),致力于讓客戶一站式獲得整個(gè)平安體系的綜合化優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

大健康是平安集團(tuán)重要的發(fā)展戰(zhàn)略和優(yōu)勢(shì)領(lǐng)域。平安私人銀行在中國(guó)平安“綜合金融+醫(yī)療健康”的“One Ping An”生態(tài)版圖下,與平安集團(tuán)旗下平安健康等子公司聯(lián)合共建高端醫(yī)養(yǎng)權(quán)益,提供名醫(yī)門(mén)診預(yù)約及陪診、名醫(yī)住院安排等稀缺資源,為客戶和家人帶來(lái)一站式的健康解決方案。有客戶評(píng)價(jià),“成為平安私人銀行客戶,相當(dāng)于擁有了醫(yī)生朋友圈和全球優(yōu)質(zhì)醫(yī)療資源。”

( 美國(guó)醫(yī)學(xué)科學(xué)院國(guó)際院士勵(lì)建安在“平安大視野”健康主題活動(dòng)上分享 )

企業(yè)家是高凈值人群的中堅(jiān)力量,服務(wù)好企業(yè)家群體是私行服務(wù)的應(yīng)有之義。平安私人銀行分別聯(lián)合平安證券和平安信托提供定制化的解決方案,解決客戶企業(yè)、員工多層次需求,實(shí)現(xiàn)真正的綜合金融服務(wù);推出的員工股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃和員工激勵(lì)信托,幫助企業(yè)家建立企業(yè)和員工利益共享機(jī)制,有效留住優(yōu)秀人才。

此外,平安私人銀行還與平安信托、平安人壽協(xié)同推動(dòng)平安保險(xiǎn)金信托,實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)保值、風(fēng)險(xiǎn)隔離、定向傳承、精神引導(dǎo)等財(cái)富管理和傳承目的。今年4月,平安保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)規(guī)模突破1000億,已為超過(guò)2萬(wàn)個(gè)家庭提供服務(wù),是全市場(chǎng)規(guī)模最大、服務(wù)客戶最多的保險(xiǎn)金信托服務(wù)機(jī)構(gòu)。

家是最小國(guó)、國(guó)是千萬(wàn)家。今年司慶前夕,平安私人銀行聯(lián)合聯(lián)合平安信托宣布平安傳承服務(wù)體系升級(jí)。該體系包含家族財(cái)富、家業(yè)規(guī)劃、家族精神、社會(huì)價(jià)值四大領(lǐng)域,為不同的中國(guó)家庭提供有溫度的傳承服務(wù),滿足客戶更立體、更多方面的需求。

( 平安傳承服務(wù)體系發(fā)布 )

堅(jiān)守初心續(xù)寫(xiě)華章,深度陪伴再創(chuàng)新價(jià)值

隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)邁入高質(zhì)量發(fā)展新階段,財(cái)富管理需求呈現(xiàn)擴(kuò)張態(tài)勢(shì)。作為處于零售金融生態(tài)鏈頂端的“明珠”,私人銀行已漸漸步入大浪淘沙階段,行業(yè)洗牌分化加劇,金融機(jī)構(gòu)唯有立足自身優(yōu)勢(shì)精耕細(xì)作,針對(duì)客戶需求打造差異化的特色服務(wù),方能立足于激烈的競(jìng)爭(zhēng),把握財(cái)富管理市場(chǎng)的新機(jī)遇。

“專業(yè),讓每個(gè)家庭擁有平安”。面對(duì)來(lái)自市場(chǎng)和客戶的新形勢(shì)、新挑戰(zhàn),平安銀行于2022年開(kāi)啟智能化銀行3.0新發(fā)展階段。在智能化銀行3.0模式下,平安銀行回歸“以客戶為中心“的初心,搭建“KYC-KYP-KYATO”方法論,通過(guò)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)更精準(zhǔn)的洞察客戶需求,將最適配、陪伴式的金融服務(wù)提供給客戶,推動(dòng)財(cái)富管理從“產(chǎn)品銷售推動(dòng)”向“有溫度的陪伴”轉(zhuǎn)變。

平安銀行私行財(cái)富事業(yè)部總裁洪帥表示,秉承中國(guó)平安“專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值”的核心理念和35年的深厚積淀,平安私人銀行將持續(xù)深化落地平安銀行智能化銀行3.0模式,洞察客戶的真實(shí)需求,提升客戶旅程化陪伴服務(wù)能力;持續(xù)擴(kuò)大一線隊(duì)伍的規(guī)模,提升隊(duì)伍的專業(yè)能力,最終為客戶提供“有溫度”的財(cái)富管理服務(wù),全面提升客戶的獲得感和幸福感。

免責(zé)聲明:市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn),選擇需謹(jǐn)慎!此文僅供參考,不作買(mǎi)賣(mài)依據(jù)。

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