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26萬億公募基金市場(chǎng)持續(xù)吸引外資機(jī)構(gòu)入局，這次出手的是匯豐集團(tuán)旗下的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。

(資料圖片)

證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站顯示，近日，匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司遞交了從事公募基金銷售的機(jī)構(gòu)注冊(cè)申請(qǐng)，目前該申請(qǐng)?zhí)幱诮邮詹牧蠣顟B(tài)。

事實(shí)上，匯豐集團(tuán)旗下的匯豐銀行早在2013年就已拿到公募基金銷售資格，若是匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司申請(qǐng)的基金銷售資格順利獲批，匯豐集團(tuán)在內(nèi)地?fù)碛械幕痄N售牌照將增至2張。

值得一提的是，此前不少外資積極布局公募基金銷售資格，截至目前“外資系”已有12家銀行、1家券商、2家獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)獲得相關(guān)資格。不過，“外資系”機(jī)構(gòu)整體業(yè)務(wù)布局進(jìn)展較為緩慢，整體基金銷售保有規(guī)模偏小。在這些機(jī)構(gòu)中，僅匯豐銀行登上“基金銷售保有規(guī)模前100強(qiáng)”。

匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)申請(qǐng)基金銷售牌照

外資機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國(guó)基金市場(chǎng)又有新的舉動(dòng)。

近日，證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露，匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司遞交了《從事公募基金銷售的機(jī)構(gòu)注冊(cè)》申請(qǐng)，該申請(qǐng)目前已于4月14日接收并受理。

天眼查信息顯示，匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司成立于2012年4月5日，注冊(cè)資金部3.8億元人民幣。

匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司的全資大股東為注冊(cè)地在香港的匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)大中華有限公司。

據(jù)官網(wǎng)介紹，作為匯豐集團(tuán)100%全資持有的子公司，匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司是匯豐集團(tuán)在亞洲大財(cái)富管理領(lǐng)域的重要組成部分，旨在為不同類型客戶，提供保障相關(guān)計(jì)劃及財(cái)富規(guī)劃服務(wù)。

匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司，在延續(xù)匯豐私人財(cái)富規(guī)劃服務(wù)的同時(shí)，將為個(gè)人提供保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù),同時(shí)為企業(yè)客戶帶來“匯豐聆峰創(chuàng)投企業(yè)健康福利風(fēng)險(xiǎn)咨詢與管理解決方案”。

事實(shí)上，在匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司申請(qǐng)基金銷售牌照之前，匯豐集團(tuán)早已通過旗下的匯豐銀行在內(nèi)地開展基金銷售業(yè)務(wù)。

早在2013年6月，匯豐銀行就已獲得證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)其證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格，成為首批獲批開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)的外資銀行之一。基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截止2022年年末，匯豐銀行的股票+混合基金保有規(guī)模為58億元，行業(yè)排名第75名；非貨基金保有規(guī)模102億元，行業(yè)排名第67名。

若是未來匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司順利拿到基金銷售牌照，匯豐集團(tuán)旗下機(jī)構(gòu)在內(nèi)地可從事基金銷售業(yè)務(wù)將增至兩家。與此同時(shí)，匯豐銀行早在2020年也遞交了基金托管資格的申請(qǐng)，目前該申請(qǐng)仍處于材料補(bǔ)正階段。

匯豐集團(tuán)在中國(guó)內(nèi)地啟動(dòng)大財(cái)富管理新策略

匯豐集團(tuán)在內(nèi)地基金市場(chǎng)的一系列舉動(dòng)，或也與集團(tuán)的大財(cái)富管理新策略息息相關(guān)。

4月14日，匯豐集團(tuán)宣布，在中國(guó)內(nèi)地市場(chǎng)正式啟動(dòng)大財(cái)富管理矩陣策略，加速投入把握中國(guó)財(cái)富市場(chǎng)機(jī)遇，這標(biāo)志著外資金融機(jī)構(gòu)首次加入大財(cái)富管理賽道。新策略將整合匯豐旗下機(jī)構(gòu)在內(nèi)地的渠道、產(chǎn)品、服務(wù)和技術(shù)，強(qiáng)化全價(jià)值鏈協(xié)同發(fā)展，提高中國(guó)這一全球戰(zhàn)略性市場(chǎng)在匯豐亞洲財(cái)富管理業(yè)務(wù)板塊的比重。

據(jù)介紹，作為內(nèi)地最大的金融業(yè)外商投資者，匯豐集團(tuán)全面布局內(nèi)地市場(chǎng)，是唯一擁有商業(yè)銀行、保險(xiǎn)、基金、證券、金融科技等業(yè)務(wù)實(shí)體的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)。2022年，匯豐集團(tuán)自身業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地的稅前利潤(rùn)達(dá)十億美元。

新策略將圍繞財(cái)富管理業(yè)務(wù)全價(jià)值鏈進(jìn)行布局，從三個(gè)層面強(qiáng)化協(xié)同發(fā)展，提升綜合服務(wù)質(zhì)效。一是渠道端：匯豐中國(guó)通過“環(huán)球私人銀行”2和“卓越理財(cái)”兩大服務(wù)品牌提供包括財(cái)富管理、信貸、外匯等在內(nèi)的全面銀行服務(wù)；同時(shí)，匯豐私人財(cái)富規(guī)劃業(yè)務(wù)通過移動(dòng)數(shù)字工具，擴(kuò)大客群觸達(dá)范圍，開拓業(yè)務(wù)增長(zhǎng)新賽道。二是產(chǎn)品與服務(wù)端：利用匯豐人壽、匯豐晉信、匯豐前海證券在保險(xiǎn)、基金和證券領(lǐng)域的專業(yè)能力，對(duì)接新興富裕人群及高凈值客戶在個(gè)人及家庭財(cái)富、健康養(yǎng)老保障等多維度需求，還可以為其企業(yè)提供員工福利金融化服務(wù)，并連接投資銀行業(yè)務(wù)，定制全價(jià)值鏈解決方案。三是數(shù)字賦能：匯豐金融科技為集團(tuán)內(nèi)持牌金融機(jī)構(gòu)提供科技創(chuàng)新和業(yè)務(wù)支持，貫穿前、中、后臺(tái)以及大數(shù)據(jù)、AI、云計(jì)算等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)從獲客、留存、促活、轉(zhuǎn)化到轉(zhuǎn)推薦的全生命周期賦能。

匯豐財(cái)富管理及個(gè)人銀行業(yè)務(wù)全球行政總裁馬勵(lì)濤表示，中國(guó)不斷推進(jìn)高水平對(duì)外開放，持續(xù)推動(dòng)全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，為全球財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展帶來了廣闊的新機(jī)遇。中國(guó)市場(chǎng)是匯豐全球財(cái)富管理版圖中非常重要的構(gòu)成。新策略將有力支持集團(tuán)在中國(guó)內(nèi)地的實(shí)體機(jī)構(gòu)1發(fā)揮各自專長(zhǎng)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的協(xié)同發(fā)展，為客戶創(chuàng)造更大的價(jià)值。

“外資系”積極布局基金銷售業(yè)務(wù)

實(shí)際上，早在2013年，就有包括大華銀行、花旗銀行、東亞銀行、恒生銀行、星展銀行、匯豐銀行在內(nèi)的6家首批外資行，獲得證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在華開展基金銷售業(yè)務(wù)，開啟了“外資系”基金代銷的征程。

經(jīng)過近10年的發(fā)展，這些“外資系”基金代銷的機(jī)構(gòu)不斷增多，“外資系”銀行、券商、獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)紛紛出手，積極布局基金銷售業(yè)務(wù)。

證監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，目前在華外資法人銀行獲得基金銷售資格的達(dá)到12家，最新一個(gè)獲得資格的是瑞士銀行（中國(guó)）有限公司，獲得資格是2018年1月。

同時(shí)，“外資系”的券商和獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)也有布局。如瑞銀證券，在2008年2月份就獲得了基金代銷資格。獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)中，青島意才基金銷售有限公司、瑞銀基金銷售（深圳）有限公司也分別在2019年10月、2021年9月獲得基金銷售資格。

相對(duì)來說，動(dòng)作布局較多的是瑞銀集團(tuán)，目前在中國(guó)有三家機(jī)構(gòu)均獲得基金銷售資格，分別為瑞銀證券，瑞士銀行（中國(guó)）有限公司、瑞銀基金銷售（深圳）有限公司。此前該集團(tuán)曾表示，希望更好地進(jìn)行客戶分層服務(wù)，也是通過設(shè)立不同實(shí)體取得不同牌照，來更好迎合監(jiān)管“持牌經(jīng)營(yíng)”的要求。

從目前來看，“外資系”的基金銷售之路表現(xiàn)可圈可點(diǎn)，大多數(shù)機(jī)構(gòu)并未走代銷“大而全”之路，而是精選、優(yōu)選合作的基金公司和基金。

WIND資訊數(shù)據(jù)顯示，目前只有瑞銀證券代銷基金超過千只，達(dá)到1721只，代銷基金家數(shù)達(dá)到83家。其他大多數(shù)“外資系”基金代銷機(jī)構(gòu)合作的基金公司家數(shù)在20家以下。在目前公募基金數(shù)量已經(jīng)破萬只、公募基金公司超150家來看，合作比例并不高。

不過，“外資系”機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)布局進(jìn)展較為緩慢，整體基金銷售保有規(guī)模偏小。在這些機(jī)構(gòu)中，僅匯豐銀行登上“基金銷售保有規(guī)模前100強(qiáng)”，匯豐銀行在去年底排名第75名。

據(jù)業(yè)內(nèi)人士表示，從外資系機(jī)構(gòu)布局基金銷售業(yè)務(wù)來看，整體打法跟國(guó)內(nèi)的機(jī)構(gòu)不太一樣。一方面，準(zhǔn)入的標(biāo)準(zhǔn)較高，比較少參與公募基金的新基金發(fā)行，更偏愛成立時(shí)間較長(zhǎng)、業(yè)績(jī)優(yōu)秀的基金。另一方面，“外資系”機(jī)構(gòu)目前網(wǎng)點(diǎn)比較較小，同時(shí)費(fèi)率優(yōu)惠也較少?！巴赓Y系”機(jī)構(gòu)獲得基金代銷牌照更多是為了完善旗下產(chǎn)品線，為旗下優(yōu)質(zhì)的高凈值客戶提供偏重高端的服務(wù)。